光大銀行烏魯木齊分行2017年第二季度柜臺業(yè)務(wù)操作規(guī)范性達(dá)標(biāo)內(nèi)容

光大銀行光大銀行烏魯木齊烏魯分行年第二季度柜臺業(yè)務(wù) 操作規(guī)范性規(guī)范達(dá)標(biāo) 內(nèi)容

立即制作

發(fā)布者：一嘯而過

發(fā)布時(shí)間：2017-03-23

版權(quán)說明：該作品由用戶自己創(chuàng)作，作品中涉及到的內(nèi)容、圖片、音樂、字體版權(quán)由作品發(fā)布者承擔(dān)。

侵權(quán)舉報(bào)

H5，H5頁面制作工具

新疆 ?烏魯木齊
03.2017
CHINA EVERBRIGHT BANK CO.,LTD
運(yùn)管部
柜臺業(yè)務(wù)操作規(guī)范性達(dá)標(biāo)內(nèi)容
2017年第二季度

2017年柜臺業(yè)務(wù)操作規(guī)范性達(dá)標(biāo)內(nèi)容
保證金賬戶
柜員號管理
銀企對賬
自助設(shè)備操作
事中監(jiān)督
達(dá)標(biāo)內(nèi)容
Standard content

2017年柜臺業(yè)務(wù)操作規(guī)范性達(dá)標(biāo)內(nèi)容
達(dá)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)顏色對照圖
風(fēng)險(xiǎn)類 ●
差錯(cuò)類：輕微   ●
差錯(cuò)類：一般   ●
差錯(cuò)類：嚴(yán)重   ●

檢查標(biāo)準(zhǔn)：
2017年柜臺業(yè)務(wù)操作規(guī)范性達(dá)標(biāo)內(nèi)容
●
1
4
3
2
現(xiàn)場詢問、觀察或抽查監(jiān)控錄像檢查事中監(jiān)督的方式及人員配備情況，是否由網(wǎng)點(diǎn)柜員或柜臺經(jīng)理對照業(yè)務(wù)傳票進(jìn)行事中監(jiān)督；
現(xiàn)場檢查監(jiān)督柜員的核心系統(tǒng)柜員號，是否串用他人柜員號監(jiān)督本人業(yè)務(wù)； ●
使用“0016事中監(jiān)督情況查詢”現(xiàn)場檢查核心系統(tǒng)監(jiān)督流水，是否及時(shí)進(jìn)行事中監(jiān)督；●
現(xiàn)場檢查前一日業(yè)務(wù)傳票中的已監(jiān)督流水清單，事中已監(jiān)督流水清單是否在核心系統(tǒng)平賬后打印 ●
一、事中監(jiān)督
檢查內(nèi)容：是否按規(guī)定進(jìn)行事中監(jiān)督，事中已監(jiān)督流水清單是否在核心系統(tǒng)平賬后打印。
抽樣比例：檢查日當(dāng)天網(wǎng)點(diǎn)事中監(jiān)督情況及前一日業(yè)務(wù)傳票。

抽查最近3個(gè)月《重要物品保管及交接登記簿》和《其他重要事項(xiàng)登記簿》
1、調(diào)閱“柜臺結(jié)算信息管理系統(tǒng)”的“重要物品保管及交接登記簿”、“其他重要事項(xiàng)登記簿”，檢查自動柜員機(jī)在用和備用鑰匙及密碼是否按重要物品進(jìn)行交接、保管和登記； ●
2、是否分別雙人保管、垂直交接；●
3、密碼是否定期修改并重新封存、登記備用密碼。●
自助設(shè)備在用及備用鑰匙是否雙人分管，垂直交接并定期修改密碼，是否在重要物品交接登記簿中登記；
3
抽查1個(gè)月的內(nèi)部賬明細(xì)和《自動柜員機(jī)長短款登記簿》
1、使用“9011內(nèi)部賬明細(xì)查詢”交易分別檢查“479-2”和“221-2”賬戶記賬流水，與自動柜員機(jī)長短款登記簿進(jìn)行核對，檢查長短款是否準(zhǔn)確登記；●
2、是否及時(shí)處理；是否存在長期掛賬的情況。●
是否及時(shí)對自助設(shè)備長短款進(jìn)行處理；
2
抽查2-3筆清機(jī)加鈔錄像
1、調(diào)閱網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控錄像，檢查是否雙人負(fù)責(zé)自助設(shè)備加清鈔；清機(jī)加鈔操作是否合規(guī)；●
2、加鈔人員與結(jié)算管理系統(tǒng)登記的自動柜員機(jī)鑰匙、密碼保管人是否一致；
●
3、是否采用換鈔箱的方式進(jìn)行加鈔。●
是否雙人負(fù)責(zé)自助設(shè)備加清鈔；
2017年柜臺業(yè)務(wù)操作規(guī)范性達(dá)標(biāo)內(nèi)容
1
二、自助設(shè)備操作

1、調(diào)閱自動柜員機(jī)吞卡登記簿，檢查客戶領(lǐng)取吞卡時(shí)是否由客戶簽收；●
2、是否留存客戶身份證件復(fù)印件或影印件和聯(lián)網(wǎng)核查記錄；●
3、超過三個(gè)月的本行卡和超過當(dāng)?shù)劂y聯(lián)規(guī)定的保管期限的他行卡是否由保管柜員和柜臺經(jīng)理在監(jiān)控下及時(shí)銷毀并登記；是否存在將不足保管期限的吞卡進(jìn)行銷毀的情況；●
4、登錄實(shí)體渠道管理系統(tǒng)，查看吞卡是否及時(shí)取出，客戶領(lǐng)取吞卡是否及時(shí)在系統(tǒng)中錄入客戶信息，吞卡銷毀是否及時(shí)在系統(tǒng)中登記；●
5、檢查柜員保管的吞卡與登記簿、實(shí)體渠道的記載是否一致，是否存在漏登、錯(cuò)登的情況。●
抽查1個(gè)月的登記簿
自動柜員機(jī)吞沒卡是否準(zhǔn)確登記并及時(shí)處理，是否及時(shí)在實(shí)體渠道管理系統(tǒng)中維護(hù)吞卡處理狀態(tài)；客戶領(lǐng)取吞卡手續(xù)是否符合規(guī)定；超過保管期限的吞沒卡是否由保管人員和柜臺經(jīng)理雙人在監(jiān)控下剪角作廢
7
抽查最近1個(gè)月登記簿
抽查比例100%
1、檢查發(fā)卡機(jī)卡箱中的卡片實(shí)物數(shù)與“柜臺結(jié)算信息管理系統(tǒng)”中《發(fā)卡機(jī)檢查記錄》頁面的尾箱余額數(shù)進(jìn)行核對，并核對卡片明細(xì)是否相符； ●
2、檢查是否登記《發(fā)卡機(jī)清機(jī)加卡登記簿》，是否有錯(cuò)登的情況。●
自助發(fā)卡機(jī)尾箱重空是否賬實(shí)相符；清機(jī)加卡是否按規(guī)定登記《發(fā)卡機(jī)清機(jī)、加卡登記簿》
6
抽查比例不低于當(dāng)日所清離行自助設(shè)備的50%；覆蓋所有在行式自助設(shè)備
1、登陸結(jié)算信息管理系統(tǒng)，根據(jù)《尾箱檢查記錄表》，清點(diǎn)所有自助機(jī)具柜員尾箱及回鈔箱現(xiàn)金，與核心系統(tǒng)、實(shí)體渠道、及加鈔清單核對是否一致。●
5、加鈔人員當(dāng)日交回的鈔箱和分裝殘幣的信封進(jìn)行清點(diǎn)，是否賬實(shí)相符。
5
抽查最近3個(gè)月《重要物品保管及交接登記簿》和《其他重要事項(xiàng)登記簿》
1、調(diào)閱“柜臺結(jié)算信息管理系統(tǒng)”的“重要物品保管及交接登記簿”、其他重要事項(xiàng)登記簿，檢查自動柜員機(jī)終端管理員登陸密碼是否指定專人保管，并登記“重要物品保管及交接登記簿”；●
2、是否定期修改并重新封存、登記備用密碼。●
自助設(shè)備終端管理員登錄密碼是否指定專人保管、是否定期修改密碼并登記；
2017年柜臺業(yè)務(wù)操作規(guī)范性達(dá)標(biāo)內(nèi)容
4

檢查日前一期及本期對賬交接記錄（含季度回收型對賬和月度雙百萬對賬）

抽查5筆
抽查最近3個(gè)月《重要物品保管及交接登記簿》和《其他重要事項(xiàng)登記簿》
1、調(diào)閱網(wǎng)點(diǎn)與分行間的對賬單回執(zhí)交接清單，檢查審核通過的對賬單回執(zhí)是否及時(shí)有效的傳遞到分行（或二級分行）運(yùn)營管理部，是否由交出人和接收人進(jìn)行交接登記；● 2、對于客戶在柜臺要求打印明細(xì)對賬單的，柜臺人員是否認(rèn)真審核客戶身份，對身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，對于非法定代表人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人或單位預(yù)留的賬戶管理人打印的，是否審核客戶提供的書面授權(quán)書，交接手續(xù)是否齊全?！?/span>
銀企對賬單回執(zhí)是否及時(shí)有效地傳遞給分行（或二級分行），交接手續(xù)是否齊全；抽查柜臺打印客戶日常明細(xì)對賬單操作手續(xù)是否符合規(guī)定；
3
檢查日前一期季度銀企對賬及月度雙百萬對賬情況；紙質(zhì)對賬單抽查不少于50%
1、詢問分行是否按規(guī)定通過流程化方式對銀企余額對賬單回執(zhí)進(jìn)行驗(yàn)印，流程中驗(yàn)印的對賬單回執(zhí)是否做當(dāng)日對公業(yè)務(wù)傳票裝訂保管；
●
2、對于個(gè)別未通過流程化方式驗(yàn)印的銀企余額對賬單回執(zhí)聯(lián)，是否按規(guī)定通過驗(yàn)印系統(tǒng)進(jìn)行印鑒核驗(yàn)，對于同一客戶號下有多個(gè)賬戶的，是否分別核對印鑒或公章相符并打印核實(shí)行；分行是否對此部分對賬單進(jìn)行全部檢查。●
是否按規(guī)定核對客戶對賬回執(zhí)的印章的真實(shí)性、一致性；
2
檢查日前一期季度銀企對賬及月度雙百萬對賬情況；紙質(zhì)對賬單抽查不少于50%
1、詢問網(wǎng)點(diǎn)對賬開展情況，是否有專人負(fù)責(zé)對賬及回收對賬單；●
2、查閱“中國光大銀行賬戶余額對賬單-發(fā)出、收回登記簿”（含季度回收型對賬和月度雙百萬對賬），催收記錄是否齊全；●
3、詢問網(wǎng)點(diǎn)是否統(tǒng)一打印并郵寄季度銀企余額對賬單，查閱郵寄協(xié)議和交接記錄進(jìn)行確認(rèn)；●
4、檢查對賬不符的銀企余額對賬單回執(zhí)聯(lián)，檢查是否及時(shí)做進(jìn)一步核對，進(jìn)行明細(xì)對賬，查清不符事由，根據(jù)分行統(tǒng)一確定的核實(shí)方式進(jìn)行后續(xù)處理。●
是否及時(shí)組織人員催收對賬單回執(zhí)，是否按規(guī)定及時(shí)對余額對賬單不符的做進(jìn)一步核對；
1
三、銀企對賬

檢查日前一期重點(diǎn)賬戶100%
1、檢查分行開展重點(diǎn)賬戶對賬的賬戶范圍是否符合規(guī)定，是否涵蓋所有需進(jìn)行重點(diǎn)賬戶對賬的賬戶；
● 2、重點(diǎn)賬戶對賬是否采取上門面對面的方式進(jìn)行對賬，如該賬戶已與我行簽訂使用支付密碼協(xié)議，也可以采用電話對賬的方式進(jìn)行對賬。對賬情況是否詳細(xì)登記《重點(diǎn)賬戶上門對賬明細(xì)單》，其中，采用電話對賬方式的，應(yīng)在明細(xì)對賬單下方空白處注明“支付密碼簽約賬戶，已通過電話對賬”字樣，并記錄聯(lián)系時(shí)間、電話、聯(lián)系人及對賬人員等相關(guān)信息，同時(shí)在《重點(diǎn)賬戶上門對賬明細(xì)單》“備注”欄注明“電話對賬”。●
是否按規(guī)定每月開展重點(diǎn)賬戶對賬
6
抽查1個(gè)月內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)對賬
1、分行結(jié)算督導(dǎo)人員是否及時(shí)根據(jù)監(jiān)督管理平臺“運(yùn)營子系統(tǒng)”中提示的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警賬戶進(jìn)行審核，確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)賬戶清單；是否及時(shí)逐筆對風(fēng)險(xiǎn)賬戶進(jìn)行核實(shí)確認(rèn)并將核實(shí)情況記錄在《風(fēng)險(xiǎn)賬戶對賬情況表》中。●
是否開展風(fēng)險(xiǎn)賬戶對賬；
5
抽查對公類報(bào)表-“余額對賬單-發(fā)出、回收登記簿（新版）”中標(biāo)記為“無紙質(zhì)對賬單”賬戶50%
1、檢查賬戶資料時(shí)，對于《對公客戶綜合簽約申請書》或《開立單位人民幣銀行結(jié)算賬戶申請書》中已填寫“1-電子對賬且不郵寄紙質(zhì)對賬單”的網(wǎng)銀簽約客戶，“5037對公網(wǎng)銀-查詢網(wǎng)銀客戶信息”交易查看“是否寄送紙質(zhì)對賬單”欄是否設(shè)置為“1-否”。●
是否按規(guī)定設(shè)置“不郵寄”標(biāo)志的賬戶；
2017年柜臺業(yè)務(wù)操作規(guī)范性達(dá)標(biāo)內(nèi)容
4

抽查兩個(gè)季度
1、調(diào)閱對賬登記簿、明細(xì)表等，檢查是否每季度按規(guī)定與業(yè)務(wù)部門對賬，對賬結(jié)果是否相符。●
是否每季按規(guī)定與業(yè)務(wù)部門對賬。
5
不少于5筆
1、調(diào)閱核心系統(tǒng)、傳票影像，檢查保證金扣劃及凍結(jié)、解凍業(yè)務(wù)是否由授信業(yè)務(wù)部門出具書面通知或由外部機(jī)構(gòu)在法律許可范圍內(nèi)出具書面通知（核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)和外圍系統(tǒng)自動處理交易除外）后進(jìn)行處理。●
保證金的扣劃以及凍結(jié)、解凍特殊操作是否在由授信業(yè)務(wù)部門出具書面通知或由外部機(jī)構(gòu)在法律許可范圍內(nèi)出具書面通知（核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)和外圍系統(tǒng)自動處理交易除外）后進(jìn)行處理；
4
不少于5戶，原則上涵蓋不同性質(zhì)賬戶
抽查最近3個(gè)月《重要物品保管及交接登記簿》和《其他重要事項(xiàng)登記簿》
1、調(diào)閱核心系統(tǒng)、傳票影像，檢查保證金賬戶開立業(yè)務(wù)是否有業(yè)務(wù)部門書面通知；● 2、審核開立通知書上填寫的內(nèi)容是否正確，簽章、簽字等要素是否齊全；支行或部門無公章的，應(yīng)由支行或部門負(fù)責(zé)人簽字（有權(quán)簽字人應(yīng)在營業(yè)部門預(yù)留簽字樣本） ●
保證金賬戶開立通知書要素及簽章是否完整、準(zhǔn)確；
3
不少于5筆
1、調(diào)閱核心系統(tǒng)、傳票影像，檢查未使用的保證金及利息是否轉(zhuǎn)回該客戶在我行開立的活期結(jié)算賬戶。●
未使用的保證金及利息是否控制只能轉(zhuǎn)回該客戶在我行開立的活期結(jié)算賬戶；
2
不少于5筆
1、調(diào)閱核心系統(tǒng)、傳票影像，檢查保證金賬戶的資金手工轉(zhuǎn)出（含銷戶）業(yè)務(wù)是否有業(yè)務(wù)部門書面通知；●
2、審核劃款通知書上填寫的內(nèi)容是否正確，是否由業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門經(jīng)辦人員和部門負(fù)責(zé)人簽字（有權(quán)簽字人應(yīng)在營業(yè)部門預(yù)留簽字樣本） ●
保證金賬戶的資金手工轉(zhuǎn)出是否有業(yè)務(wù)部門書面通知；
1
四、保證金賬戶

檢查網(wǎng)點(diǎn)全部當(dāng)班柜員指紋
檢查網(wǎng)點(diǎn)所有柜員角色設(shè)置
使用“9399指紋檢查”交易順序驗(yàn)證柜員所有指紋，核對是否為柜員本人，按捺手指是否與系統(tǒng)中記錄一致，打印檢查結(jié)果憑證留檔。●
檢查柜員按捺的指紋是否與系統(tǒng)中記錄的一致。
打印“9328柜員信息記錄”，現(xiàn)場檢查柜員角色設(shè)置是否合理，與其崗位是否相匹配，是否符合“分柜制”或“綜合柜員制”、社區(qū)銀行柜員、移動終端柜員設(shè)置。 ●
柜員角色的設(shè)置是否合理，是否存在不兼容崗位，是否存在潛在風(fēng)險(xiǎn)；
檢查網(wǎng)點(diǎn)一個(gè)月角色變更情況及監(jiān)督管理平臺預(yù)警；檢查分行本部5天角色變更情況
1、登錄結(jié)算管理系統(tǒng)，查看“角色審批管理”模塊，檢查柜員角色、權(quán)限等變更是否按規(guī)定在系統(tǒng)中報(bào)上級行審批，是否與“9308柜員歷史信息查詢”內(nèi)容一致；●
2、登錄監(jiān)督管理平臺檢查，檢查是否存在“柜面人員未及時(shí)封存柜員號”預(yù)警；●
3、檢查分行本部留存的柜員信息維護(hù)流水與《中國光大銀行（核心、驗(yàn)印、結(jié)算）系統(tǒng)柜員維護(hù)申請表》是否一致。●
柜員角色、權(quán)限等變更是否按規(guī)定報(bào)上級行審批，是否妥善保存“柜員維護(hù)申請表”；
4
抽查最近3個(gè)月《重要物品保管及交接登記簿》和《其他重要事項(xiàng)登記簿》
3
2
檢查網(wǎng)點(diǎn)全部當(dāng)班柜員的柜員號、柜員卡
1、現(xiàn)場檢查核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、驗(yàn)印系統(tǒng)、賬戶管理系統(tǒng)、結(jié)算管理系統(tǒng)、聯(lián)網(wǎng)核查等各業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員號使用情況，嚴(yán)禁共用、混用柜員號及密碼、不得使用初始密碼； ●
2、打印“9328柜員信息記錄”，現(xiàn)場檢查柜員卡使用原因，是否登記備案，核實(shí)是否因?yàn)槭种甘軅⑼懫?、疾病等生理原因不使用指紋登錄；● 3、打印“9328柜員信息記錄”，檢查登錄方式為“柜員號+柜員卡+密碼”的柜員是否妥善保管柜員卡，是否隨意放置或出借他人使用。●
柜臺使用的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，柜員號、柜員卡是否專人使用，是否嚴(yán)密保管密碼并定期修改密碼；
1
五、柜員號管理

新疆 ?烏魯木齊
03.2017
CHINA EVERBRIGHT BANK CO.,LTD
運(yùn)營部
感謝您的觀看！

光大銀行烏魯木齊分行2017年第二季度柜臺業(yè)務(wù)操作規(guī)范性達(dá)標(biāo)內(nèi)容

相關(guān)作品

相關(guān)教程