10周年大促！注冊即領300元優(yōu)惠券
注冊/登錄

交通銀行單位查凍扣業(yè)務

答題交通銀行交通銀行單位查凍凍扣業(yè)務

發(fā)布者：陳小華

發(fā)布時間：2018-03-09

版權(quán)說明：該作品由用戶自己創(chuàng)作，作品中涉及到的內(nèi)容、圖片、音樂、字體版權(quán)由作品發(fā)布者承擔。

侵權(quán)舉報

H5，H5頁面制作工具

單位查凍扣
by汕頭分行&揭陽分行

協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務是指金融機構(gòu)依法協(xié)助有權(quán)機關查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個人客戶在金融機構(gòu)存款的行為。
業(yè)務定義

單位名稱查詢凍結(jié) 扣劃
人民法院 √ √ √
稅務機關 √ √ √
海關 √ √ √
人民檢察院 √ √ 　
公安機關 √ √ 　
國家安全機關 √ √ 　
軍隊保衛(wèi)部門 √ √ 　
監(jiān)獄 √ √ 　
走私犯罪偵查機關 √ √ 　
監(jiān)察機關 √ 　
審計機關 √ 　　
工商行政管理機關 √ 暫停結(jié)算　
銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu) √ 　　
國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu) √ √ 　
保險監(jiān)督管理機構(gòu) √ 　　
執(zhí)法機關執(zhí)法權(quán)利

證件復印與掃描
扣劃業(yè)務
凍結(jié)業(yè)務
查詢業(yè)務
柜面資料審核

簽收
填寫回執(zhí)
查詢賬戶狀態(tài)
打印回單
中心審批或主管授權(quán)
啟動查詢/凍結(jié)/扣劃交易
查詢賬戶狀態(tài)
柜面資料審核
操作流程

由有權(quán)機關執(zhí)法人員和金融機構(gòu)經(jīng)辦人簽字。金融機構(gòu)應當妥善保存登記表，并嚴格保守有關國家秘密。
金融機構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機關辦理查詢、凍結(jié)和扣劃手續(xù)時，應對下列情況進行登記
時間
執(zhí)法機關
執(zhí)法人員姓名
執(zhí)法人員證件名稱
員證件號碼
客戶名稱
客戶帳號
協(xié)助方式查詢( )凍結(jié)( )扣劃( )
凍結(jié)，扣劃金額
法律文書文號
協(xié)助結(jié)果
執(zhí)法人員簽名
經(jīng)辦人簽名
交通銀行分行協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃登記表
表單填寫要求

部分解凍
凍結(jié)期限及方式
扣劃方式
收款賬戶審查
及時暫封
資格審查
注意事項
風險點

案情簡介：
某法院持凍結(jié)執(zhí)法文書至支行辦理對公結(jié)算賬戶全部凍結(jié)業(yè)務（有效期1年），支行直接通過集中化處理流程發(fā)起凍結(jié)，執(zhí)法機關查得賬戶內(nèi)資金余額后便同時于當天出具了扣劃通知書要求網(wǎng)點對賬戶內(nèi)資金辦理凍結(jié)扣劃，網(wǎng)點受理扣劃后便將賬戶予以解凍。
案例分析

分析：
未啟動賬戶協(xié)助查詢交易對賬戶予以暫封，可能在網(wǎng)點發(fā)起凍結(jié)交易生效前的時間差發(fā)生資金劃轉(zhuǎn)，導致銀行受理有權(quán)機關執(zhí)法規(guī)定期間賬戶仍發(fā)生支付，執(zhí)法機關對此可追究銀行責任。
案例分析

分析：
2、該筆凍結(jié)業(yè)務有效期為一年，營運人員辦理扣劃后在未接到有權(quán)機關的解凍指令自行辦理解凍違反了有權(quán)機關提出的執(zhí)法指令。
案例分析

分析：
3、對于未啟用協(xié)助查詢的情況，應當加強柜員操作規(guī)范要求；對于解凍情況應立即按有權(quán)機關要求在531系統(tǒng)進行凍結(jié)處理至規(guī)定時效
案例分析

答題
課后習題

相關作品

相關教程

人人秀

在線設計和營銷平臺

關注我們了解更多

掃一掃加入社群
享專業(yè)指導
產(chǎn)品

H5

互動

問卷

海報

文章

應用

畫冊
系統(tǒng)集成

系統(tǒng)集成

API開放平臺

私有部署

企業(yè)微信版
使用幫助

幫助中心

干貨分享

活動審核和關閉

投訴舉報

設計師入駐
聯(lián)系我們

關于人人秀

產(chǎn)品介紹

用戶協(xié)議

升級日志

商務合作 derekyue@bydok.cn

在線客服 0551-65297210