建鄴區(qū)“防范和處置非法集資”2018春節(jié)宣傳

南京市建鄴區(qū)處非辦制

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發(fā)布者：周

發(fā)布時間：2018-02-09

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您知道非法集資的概念嗎？
非法集資是指單位或個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準，發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債券憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物及其他方式向出資人還本利息或給予回報的行為。
非法集資具有以下四個特點：
（1）未經(jīng)有關(guān)部門依法批準，包括沒有批準權(quán)限的部門批準的集資以及有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準的集資。
（2）承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。
（3）向社會不特定對象即社會公眾籌集資金。
（4）以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。
您知道非法集資的特點嗎？
非法集資的概念與特點

非法集資的種類
非法集資有哪幾種？
非法集資主要有以下幾種：
（1）通過發(fā)行有價證券、會員卡或債務(wù)憑證等形式吸收資金。
（2）通過出售其份額并承諾售后返租、售后回購、定期返利等方式進行非法集資。
（3）利用地下錢莊進行集資活動。
（4）以簽訂商品經(jīng)銷等經(jīng)濟合同的形式進行非法集資。
（5）以發(fā)行或變相發(fā)行彩票的形式集資。
（6）利用傳銷或秘密串聯(lián)形式非法集資。
（7）利用果園或莊園開發(fā)的形式進行的非法集資。
（8）利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造“虛擬”產(chǎn)品和貨幣。
（9）利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進行非法集資。
（10）利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。

非法集資受害者的損失該由誰來承擔(dān)？
·損失承擔(dān)規(guī)定
《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》第十八條規(guī)定：“因參與非法金融業(yè)務(wù)活動受到的損失，由參與者自行承擔(dān)?！?/span>
因非法集資造成的參與者損失承擔(dān)

根據(jù)《最高人民法院最高人民檢察院公安部關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》的規(guī)定：
（1）向社會公眾非法吸收的資金屬于違法所得。以吸收的資金向集資參與人支付的利息、分紅等回報，以及向幫助吸收資金人員支付的代理費、好處費、返點費、傭金、提成等費用，應(yīng)當(dāng)依法追繳。集資參與人本金尚未歸還的，所支付的回報可予折抵本金。
（2）將非法吸收的資金及其轉(zhuǎn)換財物用于清償債務(wù)或者轉(zhuǎn)讓給他人，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法追繳：①他人明知是上述資金及財物而收取的；②他人無償取得上述資金及財物的；③他人以明顯的低于市場的價格取得了上述資金及財物的；④他人取得上述資金及財物系源于非法債務(wù)或者違法犯罪活動的；⑤其他應(yīng)當(dāng)依法追繳的情形。
（3）查封、扣押、凍結(jié)的易貶值及保管、養(yǎng)護成本較高的涉案財物，可以在訴訟終結(jié)前依照有關(guān)規(guī)定變賣、拍賣。所得價款由查封、扣押、凍結(jié)機關(guān)予以保管，待訴訟終結(jié)后一并處置。
（4）查封、扣押、凍結(jié)的涉案財物，
一般應(yīng)在訴訟終結(jié)后，返還集資參
與人。涉案財物不足全部返還的，按
照集資參與人的集資額比例返還。
涉案財務(wù)的追繳與處置

為了有效打擊非法集資，建鄴區(qū)處非辦專門制作了房屋出租人風(fēng)險提示卡，提醒房東在出租房屋時警惕非法集資企業(yè)和個人。

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