關(guān)于福建分公司兩個加強、兩個遏制回頭看工作部署實施方案

福建分公司兩個加強遏制回頭工作部署實施方案實施方案

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發(fā)布者：新華人壽保險股份有限公司

發(fā)布時間：2016-08-23

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關(guān)于福建分公司兩個加強、兩個遏制回頭看工作部署實施方案

1. 對關(guān)鍵制度、關(guān)鍵崗位、關(guān)鍵人員開展自查自糾，對重點業(yè)務(wù)領(lǐng)域、重點機構(gòu)和重點人群開展全面、深入排查，主動揭示存在的違法違規(guī)問題，做好問責整改，完善內(nèi)控制度，消除風險隱患。
2.組織實施對下級機構(gòu)的自查督導工作，嚴格落實監(jiān)管各項要求。
3.及時上報自查整改報告。
4.研究建立公司內(nèi)部問責制度，加大對違法違規(guī)問題的追責，并與績效考核掛鉤。
保險機構(gòu)工作要求

堅持問題導向，聚焦重點領(lǐng)域、重點機構(gòu)、重大問題、重大案件、重大風險，以及關(guān)鍵制度、關(guān)鍵崗位、關(guān)鍵人物，對2015年“兩個加強、兩個遏制”專項
檢查發(fā)現(xiàn)的問題進行深入整改，強化問責制度，夯實風險防控基礎(chǔ)，建立長效機制。
回頭看工作重點

十大風險：公司治理風險、產(chǎn)品風險、資金運用風險、償付能力風險、資產(chǎn)負債錯配風險、跨市場跨區(qū)域跨行業(yè)傳遞風險、群體性事件風險和聲譽險、“五虛”問題及整改況、重點領(lǐng)域業(yè)務(wù)經(jīng)營的合規(guī)性、內(nèi)控有效性風險。
重點領(lǐng)域

分公司成立專項領(lǐng)導小組
組長：楊建總
領(lǐng)導小組成員：馬禮龍總、陳帆總、王明友總、張金運總

分公司成立專項執(zhí)行小組
組長：蘭曉亨
執(zhí)行小組成員：易俗、劉增錦、武正安、張成、譚建文、劉紹芳、卓華奇、李偉偉、沈娟、劉昌基、趙宇航、李霞
組織領(lǐng)導

各三級機構(gòu)由機構(gòu)一把手擔任組長，相關(guān)班子成員及相關(guān)部門負責人為小組成員，負責本級及下轄四級機構(gòu)專項檢查工作的統(tǒng)一領(lǐng)導，并對本級機構(gòu)統(tǒng)籌范圍內(nèi)的專項工作結(jié)果負最終責任。
組織領(lǐng)導

工作重點：
1. 互聯(lián)網(wǎng)高現(xiàn)金價值業(yè)務(wù)。檢查通過互聯(lián)網(wǎng)銷售保險產(chǎn)品的誤導行為，以及萬能險（包括高現(xiàn)價產(chǎn)品）的相關(guān)風險。
2. 保險機構(gòu)依托互聯(lián)網(wǎng)跨界開展業(yè)務(wù)。檢查第三方網(wǎng)絡(luò)平臺的經(jīng)營資質(zhì)，是否與提供增信服務(wù)、設(shè)立資金池、非法集資等行為的互聯(lián)網(wǎng)信貸平臺合作，引發(fā)風險向保險領(lǐng)域傳遞。公司開展的互聯(lián)網(wǎng)信貸平臺融資性保證保險業(yè)務(wù)風控手段與內(nèi)控管理是否健全。
3. 非法經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)。檢查是否與非持牌機構(gòu)合作違規(guī)開展互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)，是否存在不法機構(gòu)或人員通過互聯(lián)網(wǎng)利用保險公司名義、假借保險公司信用進行非法集資、虛假宣傳銷售。是否擅自開設(shè)虛假保險機構(gòu)網(wǎng)站、微博、微信公眾號等違規(guī)行為。
工作內(nèi)容與分工

工作重點：檢查非法集資等涉眾類案件風險。
1. 組織領(lǐng)導與責任落實。檢查是否建立防范和處臵非法集資工作方案；是否建立包含人員管控、風險管控、監(jiān)測預警、風險處臵等環(huán)節(jié)的責任落實機制。
2. 監(jiān)測預警與風險排查。檢查非法集資風險防控是否納入全面風險管理體系，是否建立風險監(jiān)測預警機制，是否建立常規(guī)排查與專項排查相結(jié)合的風險排查機制。
3. 人員與職場管理。檢查是否開展防范非法集資宣傳教育，是否采取措施強化職場經(jīng)營管理。
4. 風險處置與后續(xù)處理。案發(fā)后，是否開展深入排查并采取控制措施，是否完成案件責任追究，并組織整改。
5. 分析、評估、總結(jié)。是否建立月度分析、季度評估、年度總結(jié)機制。
工作內(nèi)容與分工

工作重點：檢查損害消費者合法權(quán)益問題。
1. 群體性事件風險排查處置情況。檢查是否建立消費投訴上訪、群體性事件監(jiān)測預警和風險防范、應急處理、責任追究等制度，及執(zhí)行情況。
2. 網(wǎng)絡(luò)銷售保險業(yè)務(wù)損害消費者合法權(quán)益行為。檢查網(wǎng)銷平臺是否存在欺騙、隱瞞、銷售誤導等違法違規(guī)行為。檢查互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)管理制度和操作流程等內(nèi)控管理是否健全并有效執(zhí)行。
工作內(nèi)容與分工

工作重點：檢查“五虛”問題中的虛列費用、虛假承保、虛掛保費。
1. 虛列費用。各項經(jīng)營管理費用是否真實，個險渠道是否通過虛假續(xù)傭、高額聘才費等方式套取資金；銀保渠道是否通過虛列業(yè)務(wù)及管理費、虛列傭金及手續(xù)費、“假人頭”、“高績效”等方式套取資金向銀行及其工作人員支付手續(xù)費或其它利益；經(jīng)代渠道是否通過虛掛中介業(yè)務(wù)的方式套取手續(xù)費。
工作內(nèi)容與分工

工作重點：檢查“五虛”問題中的虛列費用、虛假承保、虛掛保費。
2. 虛假承保。是否通過即保即退、即保即借、循環(huán)投保等方式虛增保費。“即保即退”指短期投保后退保；“即保即借”指投保高現(xiàn)價產(chǎn)品后短期內(nèi)（通常1 個月內(nèi)）辦理保單借款，并在1年后退保；“循環(huán)投?！敝竿侗M1年后退保，短期內(nèi)再次投保同一產(chǎn)品，或是投保后辦理保單借款，短期內(nèi)再次投保同一產(chǎn)品。
工作內(nèi)容與分工

工作重點：檢查“五虛”問題中的虛列費用、虛假承保、虛掛保費。
3. 虛掛保費。檢查是否將業(yè)務(wù)虛掛中介公司，以套取手續(xù)費等利益。
4. “兩個加強、兩個遏制”檢查整改情況。2015 年“兩個加強、兩個遏制”檢查中針對“五虛”問題，采取整改措施的實施情況及實施效果評估。
工作內(nèi)容與分工

工作重點：做好案件管理工作的相關(guān)排查。
1. 案件信息報送。是否在規(guī)定時間內(nèi)規(guī)范報送案件信息，是否存在遲報、漏報、
瞞報。
2. 案件風險處置。是否及時監(jiān)測并妥善化解輿情風險，是否存在因案件風險處致不當引發(fā)涉眾型事件的情況。
3. 整改及警示教育。是否對案件暴露問題進行整改及警示教育，同一機構(gòu)自2015年以來是否存在兩起及以上同質(zhì)同類案件。
4. 案件責任追究。是否按照監(jiān)管規(guī)定嚴格落實公司案件責任追究制度。
工作內(nèi)容與分工

工作重點：
1. 重要業(yè)務(wù)系統(tǒng)和重點網(wǎng)站安全保護情況。檢查責任人落實情況、責任追究制度的建立情況、網(wǎng)絡(luò)與系統(tǒng)安全工作開展情況、重要信息系統(tǒng)和網(wǎng)站設(shè)備資產(chǎn)情況、網(wǎng)絡(luò)安全事件應急處臵情況等。
2. 風險評估排查，應急預案完善和網(wǎng)絡(luò)安全演練情況。檢查應急預案完善和網(wǎng)絡(luò)安全演練情況。針對重要信息系統(tǒng)用戶信息泄露、黑客攻擊和大數(shù)據(jù)、云計算等新技術(shù)風險開展風險評估和隱患排查。
3. 關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施安全保護狀況。梳理自身關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施的數(shù)量、分布情況、主管單位、網(wǎng)絡(luò)安全管理機構(gòu)、運維機構(gòu)以及聯(lián)系方式等。
工作內(nèi)容與分工

一要高度重視：各部門、各機構(gòu)要堅決貫徹國務(wù)院決策部署，高度重視回頭看工作，強化責任意識和規(guī)矩意識，要把“回頭看”工作傳達到每個三四級機構(gòu)。
二要落實責任：各部門、各機構(gòu)主要負責人是自查與整改工作的第一責任人，要全程參與自查整改工作，對自查整改報送材料負最終責任。主要負責人對于前任任職期間的問題整改工作也要切實承擔責任，確保整改到位。
工作要求

三要深查實改：要深入開展自查整改工作，一是對自查發(fā)現(xiàn)問題要如實反映，二是對前期全面風險排查、總公司審計、保監(jiān)局檢查發(fā)現(xiàn)的問題要盡快完成整改。保監(jiān)會政策：上次“兩兩”檢查沒有發(fā)現(xiàn)，通過本次“回頭看”自查發(fā)現(xiàn)的新問題，整改效果較好且未導致嚴重后果的，依法從輕、減輕或免于處理；上次已經(jīng)發(fā)現(xiàn)，本次自查發(fā)現(xiàn)再犯的，不適用從輕政策；邊查邊犯、屢查屢犯以及整改不到位的，依法從重處理；對自查不認真、不深入，瞞報、漏報甚至零報告的，監(jiān)管機構(gòu)將進駐現(xiàn)場檢查，進駐期間公司停止接受新業(yè)務(wù)。
工作要求

福建分公司風控部
各牽頭部門、三級機構(gòu)于9月16日前分別將工作底稿、檢查報告等工作成果物經(jīng)負責人簽字后，將簽字版和電子版一并報送至“福建風控部郵箱”郵箱。
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