落實(shí)3號(hào)令 你我共參與 落實(shí) 號(hào)令 你我 參與 掃一掃分享 立即制作 發(fā)布者：周拾叁 發(fā)布時(shí)間：2017-09-15 版權(quán)說(shuō)明：該作品由用戶自己創(chuàng)作，作品中涉及到的內(nèi)容、圖片、音樂(lè)、字體版權(quán)由作品發(fā)布者承擔(dān)。 侵權(quán)舉報(bào) 海通證券天水大眾路營(yíng)業(yè)部“反洗錢(qián)”宣傳H5，H5頁(yè)面制作工具貫徹落實(shí)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2016]第三號(hào)）履行反洗錢(qián)義務(wù)維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定反洗錢(qián)，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序的犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依法采取相關(guān)措施的行為。什么是反洗錢(qián)？什么是洗錢(qián)？洗錢(qián)，是指將犯罪所得及其收益通過(guò)各種手段隱瞞或掩飾起來(lái)，并使之在形式上合法化的行為和過(guò)程。了解“三號(hào)令” 3號(hào)令是在《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2006〕第2號(hào)）》和《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2007〕第1號(hào)）》的基礎(chǔ)上的升級(jí)進(jìn)化版。 2016年12月18日，中國(guó)人民銀行發(fā)布了《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，簡(jiǎn)稱“3號(hào)令”。 2017年7月1日開(kāi)始執(zhí)行。? 原法定異常交易監(jiān)測(cè)指標(biāo)已影響可疑交易制度有效性；? 基于行為特征的報(bào)送條件不符合以“合理懷疑”為基礎(chǔ)報(bào)告可疑交易的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)；? 我國(guó)大部分金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)具備自定義異常交易監(jiān)測(cè)指標(biāo)的能力。“3號(hào)令”的修訂背景? 整合原反洗錢(qián)和反恐怖融資可疑交易報(bào)告辦法有關(guān)內(nèi)容，且充分聽(tīng)取多方意見(jiàn)。3號(hào)令的修訂原則? 立足國(guó)情，借鑒國(guó)際通行標(biāo)準(zhǔn)；? 解決現(xiàn)行可疑交易報(bào)告體系存在的問(wèn)題；①當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元以上(含5萬(wàn)元)、外幣等值1萬(wàn)美元以上(含1萬(wàn)美元)的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。②非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣200萬(wàn)元以上(含200萬(wàn)元)、外幣等值20萬(wàn)美元以上(含20萬(wàn)美元)的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。三號(hào)令對(duì)大額交易報(bào)告的具體要求三號(hào)令對(duì)大額交易報(bào)告的具體要求③自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬(wàn)元以上(含50萬(wàn)元)、外幣等值10萬(wàn)美元以上(含10萬(wàn)美元)的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。④自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬(wàn)元以上(含20萬(wàn)元)、外幣等值1萬(wàn)美元以上(含1萬(wàn)美元)的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。三號(hào)令對(duì)可疑交易報(bào)告的要求 新《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢(qián)、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。即以“合理懷疑”為基礎(chǔ)開(kāi)展可疑交易報(bào)告工作。規(guī)范金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告行為完善內(nèi)部管理的履職要求涉恐名單監(jiān)控的履職要求可疑交易報(bào)告的履職要求大額交易報(bào)告的履職要求新增義務(wù)主體的履職要求義務(wù)機(jī)構(gòu)履行三號(hào)令的履職要求通過(guò)如下途徑舉報(bào)：? 向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)? 向中國(guó)人民銀行及各地支行反洗錢(qián)部門(mén) 舉報(bào)? 向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心舉報(bào)? 舉報(bào)電話：010-88092000? 舉報(bào)信箱：北京市西城區(qū)金融大街35號(hào) 32-124信箱，中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心? 郵政編碼：100032? 電子郵箱地址：fiureport@pbc.gov.cn? 舉報(bào)網(wǎng)址：www.camlmac.gov.cn任何公民和單位都有權(quán)監(jiān)督和舉報(bào)洗錢(qián)犯罪活動(dòng)加強(qiáng)反洗錢(qián)預(yù)警監(jiān)測(cè) 打擊洗錢(qián)犯罪地址：天水市秦州區(qū)蘭天城市廣場(chǎng)一樓家電區(qū)電話：0938-8296296海通證券天水大眾路營(yíng)業(yè)部什么是洗錢(qián)？
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