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那些您需要知道的“反洗錢小知識”

需要知道洗錢知識

發(fā)布者：柴奇

發(fā)布時間：2017-12-10

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洗錢活動不僅僅危害社會正常的金融秩序，而且也關(guān)系到我們每一個人的人身安全H5，H5頁面制作工具

那些您需要知道的
上海市西藏南路支行
維護國家金融秩序

保護個人財產(chǎn)安全
“反洗錢小知識”

洗錢罪，是指明知是違法所得的收益，卻以提供資金帳戶、協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)、通過轉(zhuǎn)帳結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移、協(xié)助將資金匯往境外以及其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的性質(zhì)和來源的行為。
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“洗錢”(Money Laundering)是指將毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。
什么是洗錢？

2 、協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或金融票據(jù)。在犯罪過程中，除可以獲得現(xiàn)金外，還往往會得到大量不便于攜帶的財產(chǎn)，諸如股票、債券。行為人只要明知該財產(chǎn)是犯罪所得，無論采取質(zhì)押、抵押還是買賣的方式同財產(chǎn)持有人交易，將該財產(chǎn)換為現(xiàn)金或金融票據(jù)，即可構(gòu)成本罪。
1 、提供資金帳戶。贓款持有人應(yīng)首先要開立一個銀行帳戶，然后才能將該贓款匯出境外或開出票據(jù)以供使用等。該帳戶往往掩蓋了贓款持有人的真實身份。使得司法機關(guān)難以追查贓款的去向。
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洗錢罪的表現(xiàn)形式

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4 、協(xié)助將資金匯往境外。將國內(nèi)的贓款迅速轉(zhuǎn)移至境外的一些“保密銀行”是贓款持有人經(jīng)常采用的方式。一些特殊的享有將資金調(diào)往境外權(quán)利的公民、企業(yè)，只要其為贓款調(diào)往境外提供幫助，即可構(gòu)成本罪。
3 、通過轉(zhuǎn)帳結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移，也就是將非法資金混雜于合法的現(xiàn)金中，憑借銀行支票或其他方法使這筆資金以合法的形式出現(xiàn)，以便用來開辦公司、企業(yè)，從而使得非法資金具有流動性并獲得利潤。

第一，不要出租或出借自己的身份證件
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作為公民，我們需要注意些什么？

·您的聲譽和信用記錄因他人的不正當行為而受損
·您的誠信狀況受到合理懷疑
·您可能成為他人金融詐騙活動的“替罪羊”
·協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動
·他人借用您的名義從事非法活動
中國銀行上海市西藏南路支行
出借自己的身份證，可能會產(chǎn)生以下結(jié)果：

金融賬戶、銀行卡和U盾是國家進行反洗錢資金監(jiān)測和犯罪案件調(diào)查的重要途徑。因此，不出租、不出借金融賬戶、銀行卡和U盾既是對您的權(quán)利的保護，又是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。
第二，不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾
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通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的洗錢手法之一。有人受朋友之拖或受利益誘惑，使用自己的個人賬戶為他人提取現(xiàn)金。然而就是這樣不經(jīng)意的舉動很可能讓您成為洗錢犯罪分子的幫兇。
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第三，不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)

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以上的內(nèi)容是不是讓您對洗錢犯罪有了一定的了解呢？在生活中，不是所有人都充滿了善意，犯罪分子可能就隱藏在我們身邊。洗錢活動不僅影響了社會秩序，也嚴重的侵害到了我們每個人的人身安全，為了維護我們共同的生活環(huán)境。請警惕那些試圖借走您證件和銀行卡的陌生人。
遠離洗錢犯罪

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