山西銀行大同分行提醒您樹立安全意識遠(yuǎn)離非法集資

2021年金融知識普及月防范非法集資銀行公益普法活動宣傳

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發(fā)布者：郭琪琪

發(fā)布時間：2021-06-22

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大同分行
警惕高利誘惑
遠(yuǎn)離非法集資

非法集資犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有，使集資參與人很難收回資金，造成嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)損失。非法集資嚴(yán)重干擾正常經(jīng)濟(jì)、金融秩序，極易引發(fā)社會風(fēng)險。非法集資容易引發(fā)社會不穩(wěn)定、嚴(yán)重影響社會和諧。
非法集資的社會危害
是指單位或者個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券，或者其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。
大同分行
什么是非法集資

大同分行
1.非法性。集資未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，或者是被沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)，以及有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格。
2.利誘性。承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息，還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式。
3.公開性。向社會不特定的對象籌集資金，這里不特定的對象是指社會公眾，而不是指特定少數(shù)人。
4.偽裝性。以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)，為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與投資人簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，最大限度地實(shí)現(xiàn)其騙取資金的最終目的。
非法集資的特征

大同分行
1.要認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識別能力，自覺抵制各種誘惑。堅信“天上不會掉餡餅”，對“高額回報”“快速致富”的投資項目進(jìn)行冷靜分析，避免上當(dāng)受騙。
2.要正確識別非法集資活動，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)；是否是向社會不特定對象募集資金；是否承諾回報，非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報的特點(diǎn)；是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。
3.要增強(qiáng)理性投資意識。高收益往往伴隨著高風(fēng)險，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動更是蘊(yùn)藏著巨大風(fēng)險。—定要增強(qiáng)理性投資意識，依法保護(hù)自身權(quán)益。多數(shù)情況下明顯偏高的投資回報很可能是投資陷阱。天上不會掉餡餅，高收益和高風(fēng)險是并存的，犯罪分子的目的是騙取錢財。
4.要增強(qiáng)參與非法集資風(fēng)險自擔(dān)意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護(hù)。因此，當(dāng)一些單位或個人以高額投資回報兜售高息存款、股票、債券、基金和開發(fā)項目時，一定要認(rèn)真識別，謹(jǐn)慎投資。對照銀行貸款利率和普通金融產(chǎn)品的回報率判斷投資回報是否過高，多數(shù)情況下明顯偏高的投資回報很可能是投資陷阱。天上不會掉餡餅，高收益和高風(fēng)險是并存的，犯罪分子的目的是騙取錢財。
社會公眾對非法集資的防范措施

非法集資常見手段
“現(xiàn)身說法”稱自己已獲得高額回報，利用親情、地緣關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。
4.利用親情誘騙
聘請明星代言、名人站臺，在各大廣播電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布公告，雇人散發(fā)宣傳單，制造虛假聲勢。
3.虛構(gòu)宣傳造勢
以開展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新為名，注冊合法的公司或企業(yè)，編造虛假項目，組織免費(fèi)旅游考察等，騙取社會公眾信任。
在集資初期往往按時足額兌換承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃。
2.編造虛假項目
1.承諾高額回報

一旦發(fā)現(xiàn)企業(yè)或個人有非法集資違法活動，應(yīng)當(dāng)及時向公安機(jī)關(guān)報案或舉報，由公安機(jī)關(guān)立案查處。作為集資群眾，要注意收集非法集資活動的證據(jù)，協(xié)助公安機(jī)關(guān)辦案，切忌心存幻想，避免遭受更大的損失。
對非法集資活動應(yīng)采取的措施