招商銀行湛江分行 反洗錢法頒布十周年宣傳 提高反洗錢意識(shí)，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。 招商銀行 招商 銀行 湛江 分行 洗錢 頒布 宣傳 掃一掃分享 立即制作 發(fā)布者：Oranable 發(fā)布時(shí)間：2016-06-27 版權(quán)說明：該作品由用戶自己創(chuàng)作，作品中涉及到的內(nèi)容、圖片、音樂、字體版權(quán)由作品發(fā)布者承擔(dān)。 侵權(quán)舉報(bào) 提高反洗錢意識(shí)，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。H5，H5頁面制作工具反洗錢法頒布十周年專題宣傳招商銀行湛江分行 根據(jù)我國《刑法》的有關(guān)規(guī)定，洗錢是指明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益及其來源和性質(zhì)的犯罪行為。比如，為犯罪分子提供銀行賬戶、購買有價(jià)證券、轉(zhuǎn)移資金等。什么是“洗錢”？ ★所有因犯罪活動(dòng)獲得的收入都是“黑錢”。 ★將這些“黑錢”存入金融機(jī)構(gòu)、進(jìn)行投資產(chǎn)生的收益，也是“黑錢”。“黑錢”有哪些？“黑錢”主要來自 哪些犯罪活動(dòng)？ ★與“洗錢”有關(guān)的七類嚴(yán)重的“上游犯罪”，分別為 毒品犯罪 黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪 恐怖活動(dòng)犯罪 走私犯罪 貪污賄賂犯罪 破壞金融管理秩序犯罪 金融詐騙犯罪 洗“黑錢”的后果 ★在我國，清洗這七類上游犯罪的“黑錢”，要按洗錢罪論處，情節(jié)嚴(yán)重的，最高可以判處有期徒刑10年。1、通過地下錢莊或境內(nèi)外銀行賬戶過渡，實(shí)現(xiàn)犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移；2、利用現(xiàn)金交易和發(fā)達(dá)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，掩蓋洗錢行為；3、利用他人的賬戶提現(xiàn)，切斷資金轉(zhuǎn)移線索；4、利用網(wǎng)上銀行等各種金融服務(wù)，避免引起銀行關(guān)注；洗錢活動(dòng)主要有哪些途徑或方式？洗錢活動(dòng)主要有哪些途徑或方式？5、設(shè)立空殼公司，作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”；6、通過買賣股票、基金、保險(xiǎn)或開辦企業(yè)等洗錢；7、通過購買房產(chǎn)進(jìn)行洗錢；8、通過珠寶古董交易和虛假拍賣進(jìn)行洗錢；9、通過虛假進(jìn)出口貿(mào)易洗錢；10、現(xiàn)金走私。洗錢活動(dòng)對(duì)社會(huì)、機(jī)構(gòu)和個(gè)人有何不良影響？ ▲洗錢為犯罪活動(dòng)轉(zhuǎn)移和掩飾非法資金，助長了更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)，不僅嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展，助長和滋生腐敗，敗壞社會(huì)風(fēng)氣，而且損害合法經(jīng)濟(jì)體的正當(dāng)權(quán)益，破壞市場微觀競爭環(huán)境，損害市場機(jī)制的有效運(yùn)作。洗錢活動(dòng)對(duì)社會(huì)、機(jī)構(gòu)和個(gè)人有何不良影響？ ▲對(duì)于遵守法律和社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序的機(jī)構(gòu)和個(gè)人而言，更是極大的不公平。洗錢活動(dòng)還破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營基礎(chǔ)，加大法律和運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)。洗錢活動(dòng)與恐怖活動(dòng)相結(jié)合，還將危害社會(huì)穩(wěn)定、國家安全，并對(duì)人民的生命和財(cái)產(chǎn)安全形成巨大威脅。4、配備管理人員和技術(shù)人員，執(zhí)行人民銀行其他監(jiān)管要求。3、建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，開展反洗錢培訓(xùn)與宣傳；2、按規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度；1、建立客戶身份識(shí)別制度，協(xié)助反洗錢調(diào)查；金融機(jī)構(gòu)應(yīng)怎么做？5、選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)。4、不要用自己的賬戶替他人取現(xiàn)；3、不要出租或出借自己的身份證件、銀行介質(zhì)；2、辦理業(yè)務(wù)時(shí)帶好身份證件；1、遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)洗錢陷阱，對(duì)于網(wǎng)絡(luò)信息要時(shí)刻謹(jǐn)慎；個(gè)人如何保護(hù)自己遠(yuǎn)離洗錢活動(dòng)？ 中國人民銀行湛江市中心支行 反洗錢舉報(bào)電話： 0759-3188773依法打擊洗錢犯罪營造良好金融環(huán)境 ——招商銀行湛江分行宣
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