電話回訪e錦囊

電話回訪錦囊

發(fā)布者：泰康人壽

發(fā)布時間：2018-08-23

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客服部電話中心H5，H5頁面制作工具

1．對投保人來說，電話回訪提醒投保人仔細閱讀理解保險條款內容，防止銷售誤導，甚至是在不知情的情況下購買了保險，仍能根據電話提示在猶豫期內進行退保，所需費用僅需扣除10元工本費，本金不受任何損失。

2.對保險公司的各位業(yè)務伙伴來說，電話回訪在得到投保人已經閱讀條款、明確各種權益的答復后，一旦日后有所紛爭，也有錄音為證，并且這個回訪內容及錄音也是保監(jiān)會強制要求執(zhí)行的工作內容之一。
回訪的重要性：
投保人、業(yè)務伙伴雙重權益保護
敲黑板??！! 大家注意啦！
保監(jiān)會要求，保險公司應對保險期間超過一年期的人身保險新單業(yè)務實施100%新契約回訪，回訪應在猶豫期內完成。
通過回訪讓客戶對保障內容更了解，從另一個角度彰顯我們的專業(yè)！
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7.保單產生回訪問題件后會通過微信推送通知到代理人，代理人應及時響應處理
讓回訪成為承保環(huán)節(jié)的一部分，提升首訪成功率。
如何提升回訪成功率有效預防產生問題件？
6.對于客戶易混銷問題提前解釋清楚：
例如：
a)是否簽屬回執(zhí)問題：無論客戶是簽的微信回執(zhí)還是紙質回執(zhí)，代理人要明確告知客戶是簽署了回執(zhí)；
b)關于抄錄風險提示語句問題：傳統投保模式是客戶手動抄寫的，微信投保的是客戶打字錄入或者手寫錄入的
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“存在銷售誤導”主要包括以下情況：
1．客戶不知道購買保險,或者客戶以為是存款贈送保險；
2．客戶不了解投保繳費金額、繳費年限和保障年限，或者存在將長期險按短期險銷售的問題；
3．客戶未看過保險條款、產品說明書和投保提示書；
4．客戶不了解保險責任和責任免除等重要事項；
5．客戶不知道猶豫期及退保損失；
6. 購買萬能或投資連結保險產品的客戶不知道收取相關費用（產品規(guī)定不收取費用的除外），或稱產品穩(wěn)賺不賠、無風險，或認為某月回報率是最低保證利率；
7．客戶認為產品比存款、其他金融理財產品投資回報率高；
8．公司認為因業(yè)務人員原因導致的其他誤導情況。
根據監(jiān)管要求，“存在銷售誤導”主要包括以下幾種情況：
保監(jiān)會要求，保險公司應對保險期間超過一年期的人身保險新單業(yè)務實施100%新契約回訪，回訪應在猶豫期內完成。為進一步落實監(jiān)管要求，提升公司整體服務水平，根據大連保監(jiān)局及總公司相關要求，特制定《大連分公司100%新契約回訪業(yè)務品質管理辦法》，對超猶豫期回訪成功、產生銷售誤導問題件、代簽名問題件（保單、回執(zhí)、風險提示語代簽）、黑名單問題件、隔月未處理問題件進行回訪責任進行追究。
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