人民銀行2017年“金融知識(shí)普及月” 人民銀行 人民 銀行 金融 知識(shí) 普及 掃一掃分享 立即制作 發(fā)布者：中國(guó)人民銀行 發(fā)布時(shí)間：2017-09-04 版權(quán)說明：該作品由用戶自己創(chuàng)作，作品中涉及到的內(nèi)容、圖片、音樂、字體版權(quán)由作品發(fā)布者承擔(dān)。 侵權(quán)舉報(bào) 我身邊的金融知識(shí)（七） 反洗錢知識(shí) 中國(guó)人民銀行通河縣支行 宣H5，H5頁面制作工具中國(guó)人民銀行通河縣支行 宣反洗錢知識(shí)我身邊的金融知識(shí)（七）人民銀行2017年“金融知識(shí)普及月”在我們的生活中，一定經(jīng)常聽到與洗錢、反洗錢有關(guān)的詞語，那么洗錢，反洗錢到底是什么？對(duì)我們的生活又有哪些影響呢？ 本章將通過對(duì)洗錢行為以及反洗錢監(jiān)管的介紹, 讓您在實(shí)際生活中警惕身邊的洗錢陷阱, 遠(yuǎn)離犯罪。洗錢, 顧名思義, 就是將“臟冶錢洗干凈, 然后“清潔冶的錢就可以用了。是指將犯罪所得及其收益通過各種手段隱瞞或掩飾起來, 并使之在形式上合法化的行為和過程。也許您覺得洗錢離我們的生活太遙遠(yuǎn), 可是在實(shí)際生活中洗錢行為就在我們身邊。什么是洗錢?洗錢的主要途徑和方式有：利用金融機(jī)構(gòu)、利用一些國(guó)家和地區(qū)對(duì)銀行或個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行保密的限制、通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式、通過市場(chǎng)的商品交易活動(dòng)等等。 典型的洗錢過程通常分為三個(gè)階段, 即處置階段、離析階段和融合階段。洗錢活動(dòng)的途徑或方式 有效的預(yù)防和監(jiān)控措施是遏制和打擊洗錢犯罪活動(dòng)的基礎(chǔ)。近年來, 人民銀行、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門以及金融機(jī)構(gòu)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施, 履行反洗錢義務(wù)。我國(guó)的反洗錢體系 自從有了洗錢活動(dòng), 反洗錢與洗錢的斗爭(zhēng)就從未停止。我國(guó)在反洗錢監(jiān)管體系建設(shè)方面也取得了較大進(jìn)展和成效。 國(guó)務(wù)院和中國(guó)人民銀行設(shè)立了行政主管部門。金融機(jī)構(gòu)按照《反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度, 依法實(shí)施客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告等制度。 其實(shí)洗錢就存在于我們身邊，那么我們應(yīng)該如何防范洗錢活動(dòng)呢？有以下幾點(diǎn)建議： （一）主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。 （二）保管好自己的身份證件和賬戶，不隨意出租出借。 （三）不要為規(guī)避監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)拆分交易。 （四）選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)。如何防范洗錢活動(dòng) 支持國(guó)家反洗錢工作也是保護(hù)自己利益。為了發(fā)揮社會(huì)公眾的積極性, 動(dòng)員社會(huì)的力量與洗錢犯罪作斗爭(zhēng), 保護(hù)單位和個(gè)人舉報(bào)洗錢活動(dòng)的合法權(quán)利, 我國(guó)《反洗錢法》特別規(guī)定任何單位和個(gè)人都有權(quán)向中國(guó)人民銀行或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng), 同時(shí)規(guī)定接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。普及金融知識(shí)提高金融素養(yǎng)共建和諧金融請(qǐng)大家繼續(xù)關(guān)注我身邊的金融知識(shí)系列內(nèi)容。
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