2017年2月運(yùn)營(yíng)大數(shù)據(jù)淺析 運(yùn)營(yíng) 數(shù)據(jù) 淺析 掃一掃分享 立即制作 發(fā)布者：boc 發(fā)布時(shí)間：2016-07-12 版權(quán)說(shuō)明：該作品由用戶自己創(chuàng)作，作品中涉及到的內(nèi)容、圖片、音樂(lè)、字體版權(quán)由作品發(fā)布者承擔(dān)。 侵權(quán)舉報(bào) 吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，避免重滔覆切H5，H5頁(yè)面制作工具營(yíng)運(yùn)大數(shù)據(jù)淺析2017年2月（一）國(guó)際收付問(wèn)題2月7日，當(dāng)天未上傳<<匯出匯款申請(qǐng)書>>影像，業(yè)務(wù)編號(hào)：TT12861170000083。注意事項(xiàng)：1、無(wú)論是正常辦理或退回修改，均必須“先上傳影像，再提交集授”，及上傳影像前，要打開圖像文件，查看圖像是否完整無(wú)缺2、經(jīng)辦柜員，必須及時(shí)跟進(jìn)自己所辦理的匯款報(bào)文狀態(tài)。如退回的報(bào)文，不能在當(dāng)天完成，必須在當(dāng)天報(bào)備給廣州營(yíng)運(yùn)操作中心一、我行存在的問(wèn)題（二）企業(yè)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)問(wèn)題1、企業(yè)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)退件率高達(dá)45%，遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于營(yíng)運(yùn)操作中心規(guī)定的25%2、影像系統(tǒng)網(wǎng)銀客戶號(hào)/客戶名稱與申請(qǐng)表客戶號(hào)/客戶名稱不一致。注意事項(xiàng)：1、認(rèn)真審核申請(qǐng)表的填寫各項(xiàng)要素是否完整和合規(guī)，特別是要及時(shí)更新表格2、掃描人員在提交前，必須認(rèn)真核對(duì)影像系統(tǒng)錄入的要素是否與申請(qǐng)表一致。復(fù)核人員必須認(rèn)真復(fù)核，不能流于形式2、退件后，嚴(yán)禁未經(jīng)郵件報(bào)備自行刪除影像資料（三）運(yùn)行監(jiān)控問(wèn)題我行共有三筆問(wèn)題，分別為“個(gè)人客戶大額取現(xiàn)交易未按規(guī)定實(shí)時(shí)核實(shí)”、“掛失換卡交易資料及傳票誤交客戶”、“系統(tǒng)打印的傳票要素不全”注意事項(xiàng)：1、轉(zhuǎn)賬金額達(dá)到人民幣或外幣等值人民幣50萬(wàn)元，及取現(xiàn)金額達(dá)到人民幣20萬(wàn)元（注：現(xiàn)金過(guò)賬），均必須實(shí)時(shí)核實(shí)，并在傳票上注明“已雙人現(xiàn)場(chǎng)/電話核實(shí)，交易符合客戶真實(shí)意愿”2、經(jīng)辦柜員，在讓客戶在傳票上簽名時(shí)，必須全程觀望，確保將傳票收回；同時(shí)，將傳票回單交給客戶時(shí)，要認(rèn)真清點(diǎn)核對(duì)，嚴(yán)禁將傳票交給客戶。班后必須認(rèn)真勾對(duì)日志，避免再次出現(xiàn)飛單的情況（一）集中核準(zhǔn)資金風(fēng)險(xiǎn)差錯(cuò)1、行內(nèi)現(xiàn)金匯款業(yè)務(wù)，錄入?yún)R款金額不符，正確的匯款金額為￥790.00，經(jīng)辦錯(cuò)誤錄入為￥7,900.00，多匯入客戶賬為￥7,110.002、行內(nèi)現(xiàn)金匯款業(yè)務(wù)，錄入收款人賬號(hào)不符3、借記卡轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)，經(jīng)辦錯(cuò)用交易碼，應(yīng)正確使用的交易碼為“56048-行內(nèi)無(wú)折轉(zhuǎn)賬匯款”，錯(cuò)誤使用“56047-行內(nèi)現(xiàn)金匯款”交易4、辦理ATM現(xiàn)金加鈔業(yè)務(wù)，經(jīng)辦錯(cuò)用交易碼，應(yīng)正確使用的交易碼為“21088-機(jī)構(gòu)ATM現(xiàn)金領(lǐng)用”，錯(cuò)誤使用“27028-機(jī)構(gòu)ATM現(xiàn)金上繳”交易二、兄弟網(wǎng)點(diǎn)存在的問(wèn)題（二）集中核準(zhǔn)管理授權(quán)問(wèn)題1、為個(gè)人客戶辦理借記卡重置密碼業(yè)務(wù)（掛失金額為￥200,031.67），經(jīng)辦漏拍攝上傳《中國(guó)銀行股份有限公司廣東省分行解除掛失業(yè)務(wù)超權(quán)限審批表》2、為個(gè)人客戶辦理1.3倍二年期優(yōu)惠利率定期存款業(yè)務(wù)（￥526,745.89），經(jīng)辦漏拍攝上傳人民幣個(gè)人定期存款優(yōu)惠利率網(wǎng)點(diǎn)審批臺(tái)賬3、為個(gè)人客戶辦理活期存折與密碼同時(shí)掛失，需當(dāng)日掛失當(dāng)日解掛（掛失金額為￥15.48），經(jīng)辦漏拍攝上傳《中國(guó)銀行股份有限公司廣東省分行解除掛失業(yè)務(wù)超權(quán)限審批表》4、為個(gè)人客戶辦理借記卡取現(xiàn)業(yè)務(wù)（人民幣200萬(wàn)元），經(jīng)辦漏拍攝上傳經(jīng)二級(jí)行個(gè)人金融部有權(quán)人審批同意的批復(fù)郵件。（三）出納業(yè)務(wù)1、點(diǎn)數(shù)不準(zhǔn):上繳的100元散把殘鈔內(nèi)多九張,長(zhǎng)款900元2、變?cè)旒兮n：上繳的100元捆鈔票中發(fā)現(xiàn)拼湊假幣一張，短款100元3、點(diǎn)數(shù)不準(zhǔn):上繳的100元捆鈔票內(nèi)少七張,短款700元（四）反洗錢可疑交易甄別未能在收到協(xié)查通知起兩個(gè)工作日內(nèi)回復(fù)（五）運(yùn)監(jiān)問(wèn)題1、解掛業(yè)務(wù)漏客戶簽名確認(rèn)2、個(gè)人外幣存款超5000美元3、個(gè)人取現(xiàn)/轉(zhuǎn)賬超5萬(wàn)元漏聯(lián)網(wǎng)核查4、對(duì)公客戶現(xiàn)金支取達(dá)人民幣10萬(wàn)元（含）以上，漏填寫《大額現(xiàn)金支取審批表》5、重空憑證狀態(tài)變更業(yè)務(wù)未在核心系統(tǒng)錄入變更原因6、錯(cuò)賬未及時(shí)凍結(jié)7、個(gè)人優(yōu)惠利率存款未達(dá)起存金額/未經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)有權(quán)人審批8、有權(quán)機(jī)關(guān)強(qiáng)制扣劃未使用G06012交易9、跨行匯款往報(bào)復(fù)核不及時(shí)目標(biāo)：力爭(zhēng)同組排名前三
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