北京銀行延安分行反洗錢宣傳 防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融秩序，共筑堅(jiān)固防線 動(dòng)畫文字 組圖 北京 銀行 延安 分行 洗錢 宣傳 掃一掃分享 立即制作 發(fā)布者：北京銀行 發(fā)布時(shí)間：2017-09-15 版權(quán)說明：該作品由用戶自己創(chuàng)作，作品中涉及到的內(nèi)容、圖片、音樂、字體版權(quán)由作品發(fā)布者承擔(dān)。 侵權(quán)舉報(bào) 防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融秩序，共筑堅(jiān)固防線H5，H5頁(yè)面制作工具防范洗錢風(fēng)險(xiǎn) 維護(hù)金融秩序 共筑堅(jiān)固防線反洗錢宣傳活動(dòng)月北京銀行延安分行宣根據(jù)我國(guó)《刑法》規(guī)定，洗錢罪是指明知是毒品犯罪等七類上游犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，而通過各種方式掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的犯罪行為。“洗錢罪”洗錢，通常是指運(yùn)用各種手法掩飾或隱瞞非法資金的來源和性質(zhì)，把它變成看似合法資金的行為和過程。“洗錢”1.毒品犯罪；2.黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪；3.恐怖活動(dòng)犯罪；4.走私犯罪；5.貪污賄賂犯罪；6.破壞金融管理秩序犯罪；7.金融詐騙犯罪。“洗錢罪的上游犯罪”洗錢活動(dòng)損害合法經(jīng)濟(jì)體的正當(dāng)權(quán)益，損害市場(chǎng)機(jī)制的有效運(yùn)作和公平競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境, 會(huì)破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)，加大了金融機(jī)構(gòu)的法律和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。洗錢助長(zhǎng)和滋生腐敗，導(dǎo)致社會(huì)不公平，損害國(guó)家聲譽(yù);會(huì)擾亂正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定，嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。洗錢會(huì)使違法犯罪分子隱藏和轉(zhuǎn)移違法犯罪所得，為違法犯罪活動(dòng)提供進(jìn)一步的資金支持，助長(zhǎng)更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)。“洗錢有哪些危害”指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。（反洗錢法）“反洗錢”客戶身份識(shí)別和資料及交易記錄保存43報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理大額交易和可疑交易報(bào)告管理2金融機(jī)構(gòu)反洗錢的基本規(guī)定1金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定持續(xù)監(jiān)管措施必要時(shí)對(duì)開戶說“不”杜絕假名冒名開戶對(duì)于有理由懷疑被洗錢、恐怖融資及其他違法犯罪活動(dòng)利用的客戶、賬戶、交易等，銀行會(huì)采取持續(xù)監(jiān)控措施，限制客戶交易方式，規(guī)模，頻率等對(duì)于以下情況，采取相應(yīng)措施必要時(shí)拒絕開戶：●不配合客戶身份識(shí)別；●有組織同時(shí)或分批開戶；●開戶理由不合理等。采用如下措施對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別：聯(lián)網(wǎng)核查身份證件；●人員問詢；●客戶回訪；●實(shí)地查訪；●公用事業(yè)賬單驗(yàn)證；●網(wǎng)絡(luò)信息查驗(yàn)等。加強(qiáng)銀行賬戶管理大部分金融機(jī)構(gòu)已具備自定義異常交易監(jiān)測(cè)指標(biāo)的能力原報(bào)送不符合"合理懷疑"的可疑交易報(bào)告的國(guó)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)原法定異常交易檢測(cè)指標(biāo)已影響可以交易制度有效性發(fā)布“3號(hào)令”2016年12月28日，人民銀行發(fā)布了《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)，簡(jiǎn)稱《3號(hào)令》)，對(duì)大額可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)等進(jìn)行了修訂更新，并于2017年7月1日起施行。四、對(duì)交易報(bào)告要素內(nèi)容進(jìn)行了調(diào)整和刪減。二、將大額現(xiàn)金交易的人民幣報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)由20萬元調(diào)整為5萬元，并調(diào)整了金融機(jī)構(gòu)大額轉(zhuǎn)賬交易統(tǒng)計(jì)方式和可以交易報(bào)告時(shí)限。交易報(bào)告要素三、新增大額跨境交易人民幣報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容，以人民幣計(jì)價(jià)的大額跨境交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)為20萬元。一、明確以“合理懷疑”為基礎(chǔ)的可以交易報(bào)告要求，新增建立和完善交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)、涉恐名單監(jiān)測(cè)、監(jiān)測(cè)系統(tǒng)建立和記錄保存等要求。"3號(hào)令"主要調(diào)整社會(huì)公眾與反洗錢辦理規(guī)定金額以上的金融服務(wù)要出示有效證件攜帶現(xiàn)金和無記名有價(jià)證券出入境要按有關(guān)規(guī)定辦理手續(xù)有關(guān)單位履行反洗錢職責(zé)和義務(wù)時(shí)，單位和個(gè)人不能以保護(hù)個(gè)人隱私或商業(yè)秘密為由要求有關(guān)單位承擔(dān)責(zé)任任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)●遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)洗錢●不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)●不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾●不要出租或出借自己的身份證件●主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別●選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)我們能做什么？反洗錢宣傳 我們?cè)诼飞?/span>延安分行地址：延安市寶塔區(qū)雙擁大道2889號(hào)真誠(chéng)所以信賴
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