保護(hù)自己，遠(yuǎn)離洗錢 熱烈慶祝反洗錢法頒布十周年！廣發(fā)銀行湛江分行反洗錢宣傳活動(dòng)系列作品 保護(hù) 遠(yuǎn)離 洗錢 掃一掃分享 立即制作 發(fā)布者：蟲兒飛 發(fā)布時(shí)間：2016-06-14 版權(quán)說明：該作品由用戶自己創(chuàng)作，作品中涉及到的內(nèi)容、圖片、音樂、字體版權(quán)由作品發(fā)布者承擔(dān)。 侵權(quán)舉報(bào) 熱烈慶祝反洗錢法頒布十周年！廣發(fā)銀行湛江分行反洗錢宣傳活動(dòng)系列作品H5，H5頁(yè)面制作工具廣發(fā)銀行湛江分行 宣熱烈慶祝《中華人民共和國(guó)反洗錢法》頒布十周年！保護(hù)自己 遠(yuǎn)離洗錢反洗錢宣傳系列活動(dòng) 一、預(yù)防和發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，追查和沒收犯罪所得，維護(hù)經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定； 二、為金融機(jī)構(gòu)消除潛在金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融安全； 三、發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪行為的資金來源和渠道，遏制違法犯罪； 四、保護(hù)犯罪受害人的財(cái)產(chǎn)權(quán)，維護(hù)法律尊嚴(yán)和社會(huì)正義； 五、參與反洗錢國(guó)際合作，維護(hù)我國(guó)良好的國(guó)際形象。反洗錢法頒布的意義： 2007年1月1日開始實(shí)施。《中華人民共和國(guó)反洗錢法》 反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照反洗錢法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。什么是反洗錢？ 洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質(zhì)，通過某種手法讓它在形式上轉(zhuǎn)化為合法資金的行為和過程。洗錢是什么？《中華人民共和國(guó)刑法》及其修正案《中華人民共和國(guó)人民銀行法》《中華人民共和國(guó)反洗錢法》《關(guān)于加強(qiáng)反恐怖工作有關(guān)問題的決定》《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國(guó)人民銀行令【2006】第1號(hào)）《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》（中國(guó)人民銀行令【2006】第2號(hào)）《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令【2007】第1號(hào)）《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行 中國(guó)銀監(jiān)會(huì) 中國(guó)保監(jiān)會(huì) 中國(guó)證監(jiān)會(huì)【2007】第2號(hào)）《反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）》（銀發(fā)【2007】158號(hào)）《反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查管理辦法（試行）》（銀發(fā)【2007】175號(hào)）《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》（銀發(fā)【2007】254號(hào)）主要的反洗錢法律法規(guī)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知》（銀發(fā)【2008】391號(hào)）《中國(guó)人民銀行關(guān)于可疑交易報(bào)告制度有關(guān)執(zhí)行問題的通知》（銀發(fā)【2010】48號(hào)）《中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)<支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法>的通知》（銀發(fā)【2012】54號(hào)）《中國(guó)人民銀行關(guān)于凍結(jié)有關(guān)恐怖活動(dòng)人員資產(chǎn)的通知》（銀發(fā)【2012】100號(hào)）《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)金融從業(yè)人員反洗錢履職管理及相關(guān)反洗錢內(nèi)控建設(shè)的通知》（銀發(fā)【2012】178號(hào)）主要的反洗錢規(guī)范性文件2006年10月31日 反洗錢法通過第十屆全國(guó)人大常委會(huì)審議通過《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，2007年1月1日正式實(shí)施。2006年-2007年 反洗錢規(guī)章逐步建立：《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。。。2007年-2012年 監(jiān)管范圍不斷擴(kuò)大：2007年反洗錢監(jiān)管從銀行擴(kuò)展至證券、期貨、保險(xiǎn)2012年擴(kuò)展至支付機(jī)構(gòu)、中國(guó)銀聯(lián)和資金清算中心。2014年-2015年 更全面的履行反恐怖融資職責(zé)2014年中國(guó)人民銀行、公安部、國(guó)家安全部制定了《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》2015年全國(guó)人大常委會(huì)審議通過《中華人民共和國(guó)反恐怖主義法》，授權(quán)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門履行反恐怖主義融資監(jiān)管、調(diào)查和臨時(shí)凍結(jié)職責(zé)。我國(guó)反洗錢法律制度大事記 今天，廣發(fā)君就想和您好好聊聊反洗錢日常自我保護(hù)的那些事…… 犯罪分子有可能利用您的賬戶，以您良好的信譽(yù)做掩護(hù)，進(jìn)行不法洗錢和恐怖融資活動(dòng)。因此，為了避免在無意中成為犯罪分子的幫兇，觸犯國(guó)家法律法規(guī)，請(qǐng)您不要隨便出租出借金融賬戶。 1、請(qǐng)不要出租出借自己的賬戶 請(qǐng)不要因受朋友之托或受利益誘惑，用自己賬戶為他人提取現(xiàn)金，為他人洗錢提供便利；也不要用自己賬戶為他人提現(xiàn)，協(xié)助、包庇他人攜款潛逃。否則，您會(huì)觸犯法律，被列入“黑名單”。2、請(qǐng)不要用賬戶替他人提現(xiàn) 請(qǐng)不要為規(guī)避大額交易報(bào)告而刻意拆分交易，既會(huì)引起反洗錢交易監(jiān)測(cè)人員的合理懷疑，也會(huì)增加您的交易費(fèi)用，弄巧成拙。3、請(qǐng)不要為規(guī)避監(jiān)管故意拆分交易（1）辦理業(yè)務(wù)時(shí)出示真實(shí)有效的身份證件或其他身份證明文件；（2）如實(shí)填寫您的身份信息，如姓名、年齡、職業(yè)、聯(lián)系方式等；（3）配合金融機(jī)構(gòu)以電話、信函、電子郵件等方式向您確認(rèn)身份信息；（4）您的身份信息發(fā)生變化時(shí)，請(qǐng)及時(shí)到金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行更新；（5）如實(shí)回答金融機(jī)構(gòu)向您提出的合理提問。 4、您要配合金融機(jī)構(gòu)做什么 《反洗錢法》明確規(guī)定：對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。5、我的身份信息會(huì)被泄露嗎 當(dāng)您在日常生活中注意到這些，并努力做好，那廣發(fā)君感謝您的支持與行動(dòng)！同時(shí)也恭喜您離洗錢活動(dòng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)噠*_*洗錢犯罪線索舉報(bào)途徑：1、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心：舉報(bào)電話：010-88092000；舉報(bào)郵箱：fiureport@pbc.gov.cn; 舉報(bào)網(wǎng)址：www.camlmac.gov.cn。2、中國(guó)人民銀行湛江市中心支行反洗錢科：舉報(bào)電話：0759-3188773 反洗錢 人人有責(zé)
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