外匯資金系列產(chǎn)品-CCS貨幣掉期 微信對話 掃一掃分享 立即制作 發(fā)布者:ma 發(fā)布時間:2021-03-16 版權(quán)說明:該作品由用戶自己創(chuàng)作,作品中涉及到的內(nèi)容、圖片、音樂、字體版權(quán)由作品發(fā)布者承擔(dān)。 侵權(quán)舉報 H5,H5頁面制作工具BenefitCreationResponsibilitySincerity共贏創(chuàng)新責(zé)任誠信心 體 驗便 捷 服 務(wù)外匯資金系列產(chǎn)品 CCS貨幣掉期(人民幣融資版) 微信對話誠信 · 責(zé)任 · 創(chuàng)新 · 共贏 客戶:客戶與銀行約定,用自有美元資金向銀行交換人民幣資金,并在業(yè)務(wù)存續(xù)期內(nèi),按約定歸還人民幣本息的業(yè)務(wù)。 銀行:銀行獲取客戶美元資金,向客戶體提供人民幣資金, 并在業(yè)務(wù)存續(xù)期內(nèi),按約定支付美元本息的業(yè)務(wù)。- 產(chǎn)品介紹 - 注:負(fù)號代表客戶的成本,正號代表客戶的收益; 本案例中的存貸款利率為假定值。 如表可知:若到期后匯率反彈至6.63175,則到達(dá)到盈虧平衡點;若高于此匯率, 則客戶的潛在結(jié)匯收益會高于其融資成本。 到期時客戶損益表即期匯率=6.47 一年期USD存款利率=0% 一年期CNY貸款利率=2.5% 誠信 · 責(zé)任 · 創(chuàng)新 · 共贏- 案例分享 - 風(fēng)險1:在業(yè)務(wù)存續(xù)期內(nèi),若USDCNY已經(jīng)快速反彈 (特指遠(yuǎn)期結(jié)匯匯率已上漲到可以覆蓋掉期業(yè) 務(wù)的利息成本時)解決方案:企業(yè)可以提前辦理鎖匯,鎖定產(chǎn)品整體收益。 風(fēng)險2: 到期后匯率暫未反彈至目標(biāo)點位 解決方案: 可以繼續(xù)敘做本業(yè)務(wù),待匯率大幅反彈后再行擇機結(jié)匯或辦理鎖匯。 誠信 · 責(zé)任 · 創(chuàng)新 · 共贏- 風(fēng)險提示及操作建議-