華夏銀行北京分行典型案例分析

我國(guó)票據(jù)業(yè)務(wù)交易逐年增加且數(shù)量、金額龐大，以此為載體發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件層出不窮。

華夏銀行華夏銀行北京分行北京分行典型案例分析案例分析

發(fā)布者：小祺

發(fā)布時(shí)間：2016-07-28

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我國(guó)票據(jù)業(yè)務(wù)交易逐年增加且數(shù)量、金額龐大，以此為載體發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件層出不窮。H5，H5頁(yè)面制作工具

農(nóng)業(yè)銀行保險(xiǎn)柜里封包入庫(kù)的39.15億元銀行承兌匯票，被員工與票據(jù)中介內(nèi)外勾結(jié)換成報(bào)紙，在他行轉(zhuǎn)貼現(xiàn)，所得資金非法進(jìn)入股市，股價(jià)下跌，出現(xiàn)巨額資金缺口。
票據(jù)業(yè)務(wù)案例一

天津銀行上海分行與中介控制的某銀行開(kāi)立同業(yè)賬戶，達(dá)成約9億元票據(jù)買(mǎi)入返售交易，天津銀行為出資方，中介控制的同業(yè)賬戶為融資方。業(yè)務(wù)到期后，中介冒充金融機(jī)構(gòu)人員提前取走票據(jù)后，只付了2億元，尚有7億元及利息未支付。
票據(jù)業(yè)務(wù)案例三

農(nóng)行與天津銀行案件都是通過(guò)買(mǎi)入返售業(yè)務(wù)得到票據(jù)，經(jīng)過(guò)層層背書(shū)，由票據(jù)中介通過(guò)小金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)到大銀行。農(nóng)行與天津銀行的上家銀行本應(yīng)按照約定日期將票據(jù)購(gòu)回，但在業(yè)務(wù)到期前，這兩家銀行的票據(jù)均被挪作他用。
中信銀行票據(jù)案主要是業(yè)務(wù)沒(méi)有真實(shí)貿(mào)易背景，而是由銀行“內(nèi)鬼”伙同他人（票據(jù)中介）假造貿(mào)易背景材料或擔(dān)保材料，票據(jù)貼現(xiàn)后資金進(jìn)入股市，市場(chǎng)下跌出現(xiàn)大筆虧損，到期后無(wú)法償還。
案例風(fēng)險(xiǎn)特征分析

1．強(qiáng)化票據(jù)業(yè)務(wù)內(nèi)控管理流程，嚴(yán)禁辦理無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景的承兌和貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，已辦理承兌、貼現(xiàn)的各種憑證原件要注明銀行信息等，防止虛假交易及發(fā)票重復(fù)使用。
2．嚴(yán)禁與中介機(jī)構(gòu)合作辦理票據(jù)業(yè)務(wù)；強(qiáng)化票據(jù)交接、封包、保管以及資金劃轉(zhuǎn)等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的制度執(zhí)行。
3．加強(qiáng)對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)從業(yè)人員尤其是一線從業(yè)人員的思想道德教育工作，提升員工遵紀(jì)守法和拒腐防變意識(shí)。
風(fēng)險(xiǎn)防范舉措