2017反洗錢宣傳(六) 宣傳 洗錢 掃一掃分享 立即制作 發(fā)布者:興興 發(fā)布時間:2017-11-28 版權(quán)說明:該作品由用戶自己創(chuàng)作,作品中涉及到的內(nèi)容、圖片、音樂、字體版權(quán)由作品發(fā)布者承擔(dān)。 侵權(quán)舉報 H5,H5頁面制作工具銀聯(lián)商務(wù)福建分公司加強賬戶管理,完善”三反“監(jiān)管體系六2017反洗錢宣傳 近年來,不法分子非法開立、買賣銀行賬戶(含銀行卡,下同)和支付賬戶,繼而實施電信詐騙、非法集資、逃稅騙稅、貪污受賄、洗錢等違法犯罪活動。2017年5月,中國人民銀行印發(fā)了《關(guān)于加強開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措施的通知》,以加強賬戶管理和后續(xù)控制措施。杜絕假名、冒名開戶 金融機構(gòu)和非銀行支付機構(gòu)(以下簡稱支付機構(gòu))要識別、核對客戶及其代理人的真實身份,杜絕不法分子使用假名或冒用他人身份開立賬戶,它們會有選擇地采取如下措施:●聯(lián)網(wǎng)核查身份證件;●人員問詢;●客戶回訪;●實地查訪;●公用事業(yè)賬單(如電費、水費等繳費憑證)驗證;●網(wǎng)絡(luò)信息查驗等。金融機構(gòu)和支付機構(gòu)必要時也會對開戶說“不” 對于以下情況,金融機構(gòu)和支付機構(gòu)根據(jù)客戶及其申請業(yè)務(wù)的風(fēng)險狀況,可采取延長開戶審查期限、加大客戶盡職調(diào)查力度等措施,必要時應(yīng)當拒絕開戶:●不配合客戶身份識別;●有組織同時或分批開戶;●開戶理由不合理;●開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符;●有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動等情形。持續(xù)監(jiān)控措施 對于有理由懷疑被洗錢、恐怖融資及其他違法犯罪活動利用的客戶、賬戶、交易等,金融機構(gòu)和支付機構(gòu)會采取持續(xù)監(jiān)控措施,限制客戶或者賬戶交易方式、規(guī)模、頻率等,甚至拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)關(guān)系。銀聯(lián)商務(wù)一直在行動加強賬戶管理,防范金融風(fēng)險