光大銀行北京分行—關(guān)于協(xié)助辦理有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃工作的注意事項(xiàng)

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發(fā)布時(shí)間：2017-04-15

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關(guān)于協(xié)助辦理有權(quán)機(jī)關(guān)
查詢、凍結(jié)、扣劃工作的注意事項(xiàng)
2017.01
光大銀行.北京分行
運(yùn)營(yíng)管理部

關(guān)于協(xié)助查詢業(yè)務(wù)中應(yīng)注意的問(wèn)題
認(rèn)真做好協(xié)助查凍扣接待工作
進(jìn)一步加強(qiáng)保密工作
關(guān)于協(xié)助扣劃業(yè)務(wù)的常見問(wèn)題
關(guān)于辦理協(xié)助凍結(jié)業(yè)務(wù)中應(yīng)注意的問(wèn)題
注意事項(xiàng)
營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)審查中需要注意的相關(guān)問(wèn)題
分行主管部門分工

監(jiān)察保衛(wèi)部
法律合規(guī)部
法律合規(guī)部
一、分行主管部門分工

（一）應(yīng)注意法律文書之間及法律文書和證件之間的一致性審查
各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在辦理查凍扣事項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)，除對(duì)有權(quán)機(jī)關(guān)的主體資格、協(xié)助事項(xiàng)、有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員工作證件和相關(guān)法律文書的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行審查外，還應(yīng)注意法律文書之間及法律文書與執(zhí)法人員所持證件之間主體的一致性，法律文書之間相關(guān)內(nèi)容的一致性審查。
二、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)審查中需要注意的相關(guān) 問(wèn)題

二、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)審查中需要注意的相關(guān) 問(wèn)題
1、如有權(quán)機(jī)關(guān)法律文書之間主體或內(nèi)容不一致，應(yīng)要求有權(quán)機(jī)關(guān)出具法律文書主體或內(nèi)容之間一致的法律文書。
2、如執(zhí)法人員所持證件與法律文書主體之間不一致，應(yīng)要求有權(quán)機(jī)關(guān)出具書面說(shuō)明情況或相關(guān)證明材料證明持證執(zhí)法人員有權(quán)從事相關(guān)法律文書述及的工作。
3、如有權(quán)機(jī)關(guān)在填具法律文書時(shí)確有筆誤需修改（如協(xié)助凍結(jié)通知書》凍結(jié)終止日期填寫有誤），應(yīng)由有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員在修改處簽字確認(rèn)。
出現(xiàn)不一致怎么辦？

（二）查凍扣涉及授信客戶或分支行員工
如查凍扣業(yè)務(wù)涉及分行授信客戶或?yàn)榉种袉T工，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)須將《信息反饋意見表》與其他查凍扣文件一并傳真至主管部門，并在《信息反饋意見表》客戶類型一欄中注明。
（三）登記聯(lián)系方式
為方便出現(xiàn)問(wèn)題時(shí)與有權(quán)機(jī)關(guān)及時(shí)取得聯(lián)系，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)登記有權(quán)機(jī)關(guān)辦理查凍扣執(zhí)法人員聯(lián)系電話或其他聯(lián)系方式。
二、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)審查中需要注意的相關(guān) 問(wèn)題

（一）關(guān)于貸款帳戶的查詢問(wèn)題
協(xié)助查詢業(yè)務(wù)僅限于查詢被查詢?nèi)舜婵钋闆r。
如有權(quán)機(jī)關(guān)需了解客戶在我行的貸款、貿(mào)易融資、或有資產(chǎn)等情況，應(yīng)要求其出具調(diào)查取證（而非查詢）的相關(guān)法律文書，并將有關(guān)業(yè)務(wù)移交支行業(yè)務(wù)條線部門，由支行條線部門具體辦理。協(xié)助調(diào)取事宜并將調(diào)取結(jié)果反饋有權(quán)機(jī)關(guān)。

如有權(quán)機(jī)關(guān)無(wú)調(diào)查取證文書，應(yīng)向主管部門上報(bào)有權(quán)機(jī)關(guān)除調(diào)查取證文書外可出具的法律文書（如協(xié)助查詢通知書、介紹信等文件），由主管部門對(duì)上報(bào)的文書進(jìn)行審查。
三、關(guān)于協(xié)助查詢業(yè)務(wù)中應(yīng)注意的問(wèn) 題

（二）關(guān)于公證機(jī)關(guān)的查詢
1、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)可接受繼承人單獨(dú)或共同憑公證機(jī)構(gòu)出具的《存款查詢函》查詢被繼承人的存款信息。繼承人也可在公證機(jī)構(gòu)簽署《委托書》，授權(quán)他人代為查詢。

2、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦柜員應(yīng)核實(shí)辦理公證查詢業(yè)務(wù)的繼承人的身份證與其本人是否一致、身份證編號(hào)與《存款查詢函》中寫明的編號(hào)是否一致，并留存查詢?nèi)松矸葑C復(fù)印件。如對(duì)查詢?nèi)恕ⅰ洞婵畈樵兒酚幸蓡?wèn)應(yīng)與出具《存款查詢函》的公證處聯(lián)系，對(duì)《存款查詢函》的真實(shí)性進(jìn)行核實(shí)。
三、關(guān)于協(xié)助查詢業(yè)務(wù)中應(yīng)注意的問(wèn) 題

（一）有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)期限
四、關(guān)于辦理協(xié)助凍結(jié)業(yè)務(wù)中應(yīng)注意的問(wèn)題

只進(jìn)不出
金額凍結(jié)
（二）關(guān)于有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)通知書中凍結(jié)日期的填寫
有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)到期日應(yīng)填寫為起始日對(duì)應(yīng)的T-1日，如：起
始日為2016年1月1日，如凍結(jié)半年，到期日應(yīng)為2016年6月30日；如凍結(jié)一年，到期日應(yīng)為2016年12月31日。如有權(quán)機(jī)關(guān)出具的凍結(jié)存款通知書中未按上述方式填寫，則應(yīng)建議有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員進(jìn)行修改并在修改處簽字確認(rèn)。
（三）關(guān)于凍結(jié)類型填寫
協(xié)助凍結(jié)法律文書中凍結(jié)類型應(yīng)填寫明確，如為金額凍結(jié)，協(xié)助凍結(jié)法律文書中應(yīng)明確金額，且通知書中金額應(yīng)小于或等于裁定書或決定書（如有）中的金額；如為賬戶凍結(jié)，協(xié)助凍結(jié)法律文書中應(yīng)明確為只收不付或只進(jìn)不出凍結(jié)。如未按上述要求填寫，則建議有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員進(jìn)行補(bǔ)填或修改并由執(zhí)法人員在修改處簽字確認(rèn)。
四、關(guān)于辦理協(xié)助凍結(jié)業(yè)務(wù)中應(yīng)注意的問(wèn)題

（四）關(guān)于協(xié)助凍結(jié)需審查的法律文書
2、營(yíng)業(yè)網(wǎng)店需審查解凍通知書編號(hào)是否與原凍結(jié)通知書編號(hào)一致，避免發(fā)生解凍錯(cuò)誤。
1、辦理解凍業(yè)務(wù)的有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員應(yīng)為原辦理凍結(jié)的執(zhí)法人員或?qū)偻挥袡?quán)機(jī)關(guān)的執(zhí)法人員。
注
意
1、工作證原件（留存復(fù)印件）
（五）關(guān)于解凍需審查的法律文書
2、解凍通知書原件
四、關(guān)于辦理協(xié)助凍結(jié)業(yè)務(wù)中應(yīng)注意的問(wèn)題

注意：對(duì)于公安機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)已凍結(jié)的存款人的存款，辦理同一案件的人民法院可以對(duì)該存款予以扣劃。
（一）有權(quán)辦理扣劃業(yè)務(wù)的權(quán)力機(jī)關(guān)。
五、協(xié)助扣劃業(yè)務(wù)的常見問(wèn)題

（二）各有權(quán)機(jī)關(guān)辦理扣劃業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)出具的法律文件。
五、協(xié)助扣劃業(yè)務(wù)的常見問(wèn)題

（三）對(duì)于公安機(jī)關(guān)采取凍結(jié)措施后，法院針對(duì)被凍結(jié)帳戶采取扣劃措施的處理。

1、《中華人民共和國(guó)刑法》第六十四條的規(guī)定：“犯罪分子違法所得的一切財(cái)物，應(yīng)當(dāng)予以追繳或者責(zé)令退賠；對(duì)被害人的合法財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)返還；違禁品和供犯罪所用的本人財(cái)物，應(yīng)當(dāng)予以沒收。沒收的財(cái)物和罰金，一律上繳國(guó)庫(kù)，不得挪用和自行處理”；
2、《最高人民法院關(guān)于刑事裁判涉財(cái)產(chǎn)執(zhí)行的若干規(guī)定》第五條的規(guī)定；“對(duì)偵查機(jī)關(guān)查封、扣押、凍結(jié)的財(cái)產(chǎn)，人民法院執(zhí)行中可以直接裁定處置，無(wú)需偵查機(jī)關(guān)出具解除手續(xù)，但裁定中應(yīng)當(dāng)指明偵查機(jī)關(guān)查封、扣押、凍結(jié)的事實(shí)”。根據(jù)上述法律法規(guī)的規(guī)定，針對(duì)公安機(jī)關(guān)采取凍結(jié)措施的帳戶，法院可以直接采取扣劃措施，而無(wú)須公安機(jī)關(guān)采取解凍措施。
五、協(xié)助扣劃業(yè)務(wù)的常見問(wèn)題

4.經(jīng)主管部門審核同意后，協(xié)助法院進(jìn)行扣劃。完成協(xié)助扣劃后，在《查凍扣登記簿》上寫明情況，并登記原凍結(jié)公安機(jī)關(guān)及扣劃法院聯(lián)系方式。
3.向主管部門說(shuō)明情況，并將扣劃材料上傳主管部門審核。
2.與采取凍結(jié)措施的公安機(jī)關(guān)取得聯(lián)系，核實(shí)是否與公安機(jī)關(guān)凍結(jié)案件為同一案件、同一被執(zhí)行人以及法院注明的公安機(jī)關(guān)凍結(jié)文書名稱及編號(hào)是否與公安機(jī)關(guān)出具的文書名稱及編號(hào)一致。
1.核對(duì)法院裁定書中是否指明了公安機(jī)關(guān)查封、扣押、凍結(jié)的事實(shí)，并請(qǐng)法院執(zhí)法人員在《協(xié)助扣劃通知書》上注明公安機(jī)關(guān)凍結(jié)文書名稱及編號(hào)。
五、協(xié)助扣劃業(yè)務(wù)的常見問(wèn)題
營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)針對(duì)上述公安凍結(jié)、法院扣劃事項(xiàng)的處理方式

各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、分行主管部門及業(yè)務(wù)條線部門工作人員應(yīng)嚴(yán)格做好有權(quán)機(jī)關(guān)查凍扣有關(guān)事項(xiàng)的保密工作，不得向被查詢、凍結(jié)、扣劃的單位或個(gè)人通風(fēng)報(bào)信，幫助隱匿或轉(zhuǎn)移存款。在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理完查凍扣業(yè)務(wù)后，如客戶向各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或相關(guān)主管部門工作人員詢問(wèn)查凍扣情況的，則接待人員應(yīng)將有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的姓名和聯(lián)系方式告知客戶，請(qǐng)客戶與有權(quán)機(jī)關(guān)聯(lián)系。
六、進(jìn)一步加強(qiáng)保密工作

1、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、分行主管部門應(yīng)認(rèn)真、熱情、及時(shí)接待有權(quán)機(jī)關(guān)辦理查凍扣工作的執(zhí)法人員，認(rèn)真查驗(yàn)有權(quán)機(jī)關(guān)的法律文書和相關(guān)執(zhí)法證件，盡快處理協(xié)助查凍扣事項(xiàng)，不得延誤、拖延或行事緩慢。如有權(quán)機(jī)關(guān)詢問(wèn)有關(guān)辦理進(jìn)展情況，協(xié)助執(zhí)行單營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不得簡(jiǎn)單使用內(nèi)部請(qǐng)示、內(nèi)部審批、內(nèi)部有規(guī)定等詞語(yǔ)回答執(zhí)法人員對(duì)進(jìn)展的詢問(wèn)，而宜用請(qǐng)稍等、請(qǐng)你諒解、我們盡快辦理、我們加快辦理或類似禮貌用語(yǔ)，取得辦案人員理解和諒解，不得采取急躁、不耐煩、輕視、無(wú)視、沖撞、譏諷或類似語(yǔ)言和行為。
2、在協(xié)助執(zhí)行過(guò)程中，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)有專人接待和辦理協(xié)助事項(xiàng)，隨時(shí)與辦案人員保持聯(lián)系。對(duì)于發(fā)現(xiàn)有權(quán)機(jī)關(guān)的證件或法律文書與相關(guān)規(guī)定不符的或辦理時(shí)間超過(guò)執(zhí)法人員預(yù)期的，應(yīng)向執(zhí)法人員做好解釋工作，獲得執(zhí)法人員的理解和支持，避免發(fā)生沖突，造成不良事件或影響。
3、在執(zhí)行本通知及辦理查凍扣業(yè)務(wù)中遇到的具體問(wèn)題請(qǐng)及時(shí)與主管部門聯(lián)系。
七、認(rèn)真做好協(xié)助查凍扣接待工作

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