2017年反洗錢主題宣傳月活動(dòng) 年反 洗錢 主題 宣傳月 宣傳 活動(dòng) 掃一掃分享 立即制作 發(fā)布者：盧小姐 發(fā)布時(shí)間：2017-09-11 版權(quán)說(shuō)明：該作品由用戶自己創(chuàng)作，作品中涉及到的內(nèi)容、圖片、音樂(lè)、字體版權(quán)由作品發(fā)布者承擔(dān)。 侵權(quán)舉報(bào) 防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)金融秩序、共筑堅(jiān)固防線H5，H5頁(yè)面制作工具反洗錢小課堂廣州花城大道證券營(yíng)業(yè)部2017年反洗錢主題宣傳月活動(dòng)什么是反洗錢？反洗錢，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。什么是地下錢莊？ “ 地下錢莊”是地下金融機(jī)構(gòu)的主要表現(xiàn)形態(tài)。犯罪活動(dòng)的客觀存在創(chuàng)造了對(duì)地下錢莊的需求，地下錢莊一般都與走私、販毒、貪污等相聯(lián)。從地下錢莊轉(zhuǎn)移出去的黑錢主要分為三部分：走私販毒等非法收入；腐敗非法收入；外資企業(yè)把合法收入通過(guò)地下錢莊轉(zhuǎn)移到境外，逃避我國(guó)的稅收征管。 地下錢莊往往在銀行大量開(kāi)立本外幣賬戶，利用不同賬戶收付資金，混淆資金的來(lái)源去向；階段性批量開(kāi)戶或銷戶，利用休眠賬戶規(guī)避監(jiān)測(cè)和打擊；利用“空殼”公司或無(wú)關(guān)人員的資料、以及虛假身份證件在銀行開(kāi)設(shè)本外幣賬戶充當(dāng)過(guò)渡賬戶；銀行賬戶持有人年齡或從業(yè)身份與賬戶的資金交易規(guī)模不符；利用代理人進(jìn)行資金交易。地下錢莊從事的非法金融業(yè)務(wù)有：匯兌、吸收公眾存款、借貸、拆借、高利貸、買賣外匯及典當(dāng)、私募資金等。恐怖融資與洗錢密切相關(guān)，指下列行為：恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或其他形式財(cái)產(chǎn)；已資金或其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪；為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或其他形式財(cái)產(chǎn)；為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或其他形式財(cái)產(chǎn)。什么是恐怖融資？反洗錢毒品犯罪的特征有哪些？用于毒品交易的費(fèi)用，即毒資，其本身具有四大特征：一是已流動(dòng)資金為存在形式，在現(xiàn)實(shí)中多數(shù)表現(xiàn)為現(xiàn)金或或支票交易；二是其非法性質(zhì)，必須采取隱蔽方式，俗稱“黑錢”；三是數(shù)額巨大，這是相對(duì)于其他交易的資金而言，是由毒品的暴利決定的；四是具有國(guó)際性質(zhì)，當(dāng)代的毒品交易經(jīng)常是跨國(guó)進(jìn)行，國(guó)境販毒多采用走私形式，毒資必須在國(guó)際間運(yùn)轉(zhuǎn)。過(guò)去的這種非法的大宗現(xiàn)金交易往往是一次性交割，毒、款兩清，販毒者再設(shè)法、將毒品收入轉(zhuǎn)化為其他財(cái)產(chǎn)。雙擊此處進(jìn)行編輯那么我們?cè)撊绾伪Ｗo(hù)自己，遠(yuǎn)離洗錢呢？一、選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)《反洗錢法》的規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)中獲取的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供，確保金融機(jī)構(gòu)的隱私權(quán)和商業(yè)秘密得到保護(hù)”。二、主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識(shí)別1、開(kāi)辦業(yè)務(wù)時(shí)請(qǐng)帶好身份證件;2、大額現(xiàn)金存取時(shí)，請(qǐng)出示身份證,這并不是限制公民支配自己合法收入的權(quán)利，而是防止不法分子混水摸魚(yú)，保護(hù)公民的資金安全，創(chuàng)造更純凈的金融市場(chǎng)環(huán)境;3、他人替您辦理業(yè)務(wù)，請(qǐng)出示他（她）和您的身份證件,金融機(jī)構(gòu)工作人員需要核實(shí)交易主體的真實(shí)身份，當(dāng)他人代您辦理業(yè)務(wù)時(shí)，需要對(duì)代理關(guān)系進(jìn)行合理的確認(rèn)。特別提醒，當(dāng)他人代您開(kāi)立賬戶、購(gòu)買金融產(chǎn)品、存取大額資金時(shí)，金融機(jī)構(gòu)需要核對(duì)您和代理人的身份證件;4、身份證到期更換的，請(qǐng)及時(shí)通知金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行更新,金融機(jī)構(gòu)只能對(duì)身份真實(shí)有效的客戶提供服務(wù)，對(duì)于身份證件已過(guò)有效期的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)通知客戶在合理期限內(nèi)進(jìn)行更新。超過(guò)合理期限未更新的，金融機(jī)構(gòu)可終止辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。三、不要出租或出借自己的身份證件身份證一旦出租、出借，可能產(chǎn)生以下后果：1、他人借身份證持有者名義從事非法活動(dòng)；2、出借行為可能會(huì)協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動(dòng)；3、身份證持有者可能會(huì)成為他人金融詐騙活動(dòng)的“替罪羊”；4、身份證持有者的誠(chéng)信狀況受到合理懷疑；5、 因他人的不正當(dāng)行為而致使身份證持有者聲譽(yù)和信用記錄受損四、不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾金融賬戶、銀行卡和U盾不僅是進(jìn)行金融交易的工具，也是國(guó)家進(jìn)行反洗錢資金監(jiān)測(cè)和經(jīng)濟(jì)犯罪案件調(diào)查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子以及其他犯罪都可能利用您的賬戶、銀行卡和U盾進(jìn)行洗錢和恐怖融資活動(dòng)，因此不出租、出借金融賬戶、銀行卡和U盾既是對(duì)自身權(quán)利的保護(hù)，也是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。五、遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)洗錢陷阱 在我們獲得網(wǎng)絡(luò)時(shí)代的快捷信息和高效溝通的同時(shí)，不法分子也利用網(wǎng)絡(luò)快速傳播非法信息，在更廣的范圍內(nèi)從事違法犯罪活動(dòng)。不要輕易通過(guò)網(wǎng)銀、電話等方式向陌生賬戶匯款或轉(zhuǎn)帳賬；對(duì)于網(wǎng)絡(luò)信息要時(shí)刻謹(jǐn)惕，不可貪占一時(shí)便宜。六、舉報(bào)洗錢活動(dòng)，維護(hù)社會(huì)公平正義為發(fā)揮社會(huì)公眾積極性，動(dòng)員社會(huì)力量與洗錢犯罪斗爭(zhēng)，保護(hù)單位和個(gè)人舉報(bào)洗錢活動(dòng)的合法權(quán)利，《反洗錢法》特別規(guī)定，任何單位和個(gè)人都有權(quán)向中國(guó)人民銀行或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)，同時(shí)規(guī)定接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密，每個(gè)公民都有舉報(bào)的義務(wù)和權(quán)利。依法打擊洗錢犯罪，營(yíng)造良好金融環(huán)境！
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