內(nèi)控合規(guī)每日一讀 內(nèi)控 合規(guī) 一讀 掃一掃分享 立即制作 發(fā)布者:建行長沙華興 發(fā)布時間:2018-04-08 版權(quán)說明:該作品由用戶自己創(chuàng)作,作品中涉及到的內(nèi)容、圖片、音樂、字體版權(quán)由作品發(fā)布者承擔(dān)。 侵權(quán)舉報 20180411H5,H5頁面制作工具員工典型違規(guī)行為與后果4[金融憑證詐騙罪]有下列情形之一,進行金融票據(jù)詐騙活動,數(shù)額較大的,構(gòu)成犯罪。包括:明知是偽造、變造的匯票、本票、支票而使用的;冒用他人的匯票、本票、支票的;簽發(fā)空頭支票或者與其預(yù)留印鑒不符的支票,騙取財物的;匯票、本票的出票人簽發(fā)無資金保證的匯票、本票或者在出票時作虛假記載,騙取財物的。使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的,依照前款的規(guī)定處罰。案例胡某原系某支行客戶經(jīng)理,因自己經(jīng)手的人民幣200萬元貸款到期未能收回,且多次向借款人某實業(yè)有限公司法定代表人王某(已判刑)催要未果,遂與王某合謀騙取錢財用于歸還所欠貸款及個人使用。胡某以客戶經(jīng)理的身份上門吸儲,取得被害單位存款后交給王某,王某則提供虛假單位定期存款開戶證實書和銀行進賬單,再由胡某轉(zhuǎn)交存款單位的手段,多次共騙取人民幣近1000萬元。法院認(rèn)定,其行為已構(gòu)成金融憑證詐騙罪。中國建設(shè)銀行長沙華興支行