抽查錄像,查看柜員操作辦理凍結(jié)業(yè)務(wù)時，實際業(yè)務(wù)流程是否先在系統(tǒng)中處理完畢后再簽發(fā)回執(zhí)。
辦理票據(jù)掛失時，是否及時通知代理付款行。
三、法院等有權(quán)機關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃客戶銀行賬戶的手續(xù)是否符合規(guī)定；
辦理的業(yè)務(wù)是否正確,是否與書面通知的指令相符。
四、辦理凍結(jié)時，是否先在系統(tǒng)中進行處理，再簽發(fā)回執(zhí)；
五、業(yè)務(wù)部門要求凍結(jié)客戶賬戶時（系統(tǒng)聯(lián)動凍結(jié)賬戶除外），是否出具書面通知。
用“4321模糊查詢凍結(jié)登記簿交易”檢查近期的凍結(jié)、解凍、劃款業(yè)務(wù)是否由相關(guān)部門發(fā)起并出具書面通知；
通知的要素是否齊全，有無簽字審批；
留存的查詢/凍結(jié)/扣劃通知書是否加蓋騎縫戳記，回執(zhí)中是否有經(jīng)辦人員及柜臺經(jīng)理簽字。
辦理結(jié)果與有權(quán)機關(guān)的指令是否相符；
查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)是否經(jīng)分行主管部門審批；
登記簿各項要素的填寫是否完整、無誤、是否經(jīng)有關(guān)機構(gòu)經(jīng)辦人員簽字；
留存的相關(guān)資料及執(zhí)法人員有效證件復(fù)印件是否符合要求；
二、允許掛失的票據(jù)掛失時，手續(xù)是否完備，是否及時通知代理付款行，解掛手續(xù)是否符合規(guī)定；
失票人申請解掛的，是否持單位公函、“掛失止付通知書”客戶回單聯(lián)到掛失行辦理解掛手續(xù)。解掛手續(xù)是否符合規(guī)定，是否收回掛失申請書客戶留存聯(lián)；
一、儲戶辦理單、折、密碼的掛失手續(xù)是否完備，解掛是否由客戶本人辦理，并按規(guī)定審核提交的相關(guān)資料；
申請七日內(nèi)解掛、補發(fā)、銷戶或重置密碼的，是否在掛失止付申請書上注明約定情況并簽名確認；
已解掛或客戶主動撤銷掛失的，是否在掛失止付通知書第一聯(lián)上批注并簽名確認；
解掛等掛失后續(xù)業(yè)務(wù)是否由客戶本人辦理，通過調(diào)閱錄像檢查是否按照《身份識別操作指引》的規(guī)定，對客戶的人證一致性、證件有效性和證件真?zhèn)芜M行審核；
《掛失止付通知書》第一聯(lián)有無專夾保管，并用7118交易每月清查、整理。
檢查客戶提供的證件與掛失憑證、核心系統(tǒng)信息是否一致；
掛失解掛與凍結(jié)解凍
解掛等掛失后續(xù)業(yè)務(wù)是否收回掛失申請書客戶留存聯(lián)；
用7118、7120交易查詢近期掛失業(yè)務(wù)，抽查掛失、解掛業(yè)務(wù)，結(jié)合掛失底卡聯(lián)，檢查客戶填寫的掛失止付通知書是否填寫齊全，是否出示有效身份證件，聯(lián)網(wǎng)核查記錄是否相符；
檢查對公單位如因單位卡遺失或密碼遺忘要求掛失的，是否由單位委托經(jīng)辦人持掛失公函及有效身份證件辦理；
用“7120機構(gòu)憑證掛失、解掛”交易檢查票據(jù)掛失的業(yè)務(wù)，調(diào)閱掛失止付通知書留底聯(lián)，檢查《對公掛失止付通知書》是否加蓋公章及法人簽章，要素填寫齊全、是否專夾保管；
皖公網(wǎng)安備 34010402701575號
