內(nèi)控合規(guī)每日一讀 內(nèi)控 合規(guī) 一讀 掃一掃分享 立即制作 發(fā)布者:建行長沙華興 發(fā)布時間:2018-04-16 版權(quán)說明:該作品由用戶自己創(chuàng)作,作品中涉及到的內(nèi)容、圖片、音樂、字體版權(quán)由作品發(fā)布者承擔(dān)。 侵權(quán)舉報 20180419H5,H5頁面制作工具員工典型違規(guī)行為與后果10[高利轉(zhuǎn)貸罪]以轉(zhuǎn)貸牟利為目的,套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人,違法所得數(shù)額較大的,構(gòu)成犯罪。中國建設(shè)銀行長沙華興支行案例2006年11月至2010年8月間,蘇某與吳某商議決定將自有資金以及以某糧庫名義向銀行套取的貸款出借給吳某,從中賺取利息差。自2006年1月至2010年8月,某糧庫以購銷糧食為由先后向某銀行套取貸款共計人民幣8621.5萬元,再以月利率1%轉(zhuǎn)借給吳某。獲取違法所得人民幣122萬元。某糧庫的行為已構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪,蘇某作為該單位的主管人員,其行為構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪,被判處有期徒刑一年;其行為還構(gòu)成國有公司、企業(yè)人員失職罪,被判處有期徒刑三年六個月,共被執(zhí)行有期徒刑四年。