“新50條”派駐篇 《關(guān)于加強基層網(wǎng)點風險管控的若干措施（2017年版）》 新50條 派駐 掃一掃分享 立即制作 發(fā)布者：隱.西諾 發(fā)布時間：2017-07-17 版權(quán)說明：該作品由用戶自己創(chuàng)作，作品中涉及到的內(nèi)容、圖片、音樂、字體版權(quán)由作品發(fā)布者承擔。 侵權(quán)舉報 《關(guān)于加強基層網(wǎng)點風險管控的若干措施（2017年版）》H5，H5頁面制作工具派駐篇 關(guān)于加強基層網(wǎng)點風險管控的若干措施廈門分行運營控制部（內(nèi)部資料，請勿外傳）（2017年版）·柜員權(quán)限·人員協(xié)管·重空憑證·事后監(jiān)督·外部對賬·內(nèi)部對賬·授權(quán)管控·現(xiàn)金出納·票據(jù)保管監(jiān)盤·大額交易·對私開戶·派駐履職主要工作概述6、影響網(wǎng)點正常營運的重大突發(fā)事件。5、發(fā)現(xiàn)重大系統(tǒng)缺陷和運行故障。4、發(fā)現(xiàn)網(wǎng)點現(xiàn)金重空等實物賬實不符，印章、賬表、重空等損毀或丟失。3、發(fā)現(xiàn)網(wǎng)點出現(xiàn)重大業(yè)務差錯。派駐履職2、發(fā)現(xiàn)柜員違背客戶真實交易意愿發(fā)起虛假業(yè)務。1、網(wǎng)點負責人、理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理授意柜員實施違規(guī)行為。發(fā)現(xiàn)以下六類重大事件應在一小時內(nèi)報告，并積極采取有效措施防控風險。嚴格執(zhí)行重大事件直通式報告制度。履職標準嚴遵守，重大事件疾報送一次性代辦開卡不得超過三個。確有正當理由需要超出上述開卡數(shù)量限制的，必須經(jīng)核準人員或派駐業(yè)務經(jīng)理再核實后方可辦理。加強審核客戶和賬戶信息，進一步關(guān)注開戶異常情況。對私開戶嚴把關(guān)，異常代辦需敏感對私開戶派駐業(yè)務經(jīng)理應嚴格落實大額交易真實性核實。監(jiān)督對公大額熱線查證。關(guān)注對私代辦大額交易。大額交易必審驗，監(jiān)督核實是關(guān)鍵大額交易嚴格票據(jù)保管。貼現(xiàn)紙票應入庫或入尾箱保管，嚴格執(zhí)行紙票貼現(xiàn)雙人審驗制度。派駐業(yè)務經(jīng)理作為監(jiān)盤人，監(jiān)督網(wǎng)點定期開展持有票據(jù)盤庫工作。票據(jù)保管常盤庫，貼現(xiàn)審驗有制度票據(jù)保管監(jiān)盤每日進行尾箱現(xiàn)金限額監(jiān)控管理。派駐業(yè)務經(jīng)理執(zhí)行現(xiàn)金尾箱（包）核點、查庫制度。現(xiàn)金出納執(zhí)行嚴，限額管控是重點現(xiàn)金出納派駐業(yè)務經(jīng)理逐筆審核遠程轉(zhuǎn)現(xiàn)場授權(quán)業(yè)務，關(guān)注遠程集中授權(quán)拒絕率。協(xié)助監(jiān)督核準人員的日常工作行為，強化業(yè)務管理授權(quán)的履職有效性。現(xiàn)場授權(quán)需關(guān)注，管理授權(quán)緊遵循授權(quán)管控派駐業(yè)務經(jīng)理嚴格監(jiān)督網(wǎng)點內(nèi)部對賬按制度要求執(zhí)行，并妥善保管對賬記錄。內(nèi)部對賬莫怠慢，對賬記錄妥保管內(nèi)部對賬嚴防紙質(zhì)渠道虛假對賬。杜絕柜員、客戶經(jīng)理或派駐業(yè)務經(jīng)理等單獨進行回收、開箱、上門等對賬行為。紙質(zhì)對賬雙人驗，令行禁止勿欺騙外部對賬派駐業(yè)務經(jīng)理通過現(xiàn)場觀察、傳票檢查、系統(tǒng)監(jiān)控等方式持續(xù)監(jiān)控網(wǎng)點特殊賬戶、高風險業(yè)務。監(jiān)督BGL賬戶是否存在異常情況，加強BGL賬戶的日終核查。事后監(jiān)督不簡單，內(nèi)部賬戶勤監(jiān)管事后監(jiān)督對涉及重空狀態(tài)變更的交易進行審查核驗。派駐業(yè)務經(jīng)理每周組織人員進行重要空白憑證查庫，確保賬實相符，并做好查庫記錄。重空憑證定期查，狀態(tài)變更無異常重空憑證派駐業(yè)務經(jīng)理協(xié)助網(wǎng)點負責人監(jiān)督柜員和核準人員的日常工作是否存在不規(guī)范操作或異常行為，對其在實際業(yè)務處理中遇到的疑難問題予以解答指導。監(jiān)督指導需加強，異常行為不隱瞞人員協(xié)管網(wǎng)點派駐業(yè)務經(jīng)理需每日現(xiàn)場監(jiān)控離機未簽退問題。柜員權(quán)限要規(guī)范，離機簽退成自然柜員權(quán)限·柜員權(quán)限要規(guī)范，離機簽退成自然·監(jiān)督指導需加強，異常行為不隱瞞·重空憑證定期查，狀態(tài)變更無異常·事后監(jiān)督不簡單，內(nèi)部賬戶勤監(jiān)管·紙質(zhì)對賬雙人驗，令行禁止勿欺騙·內(nèi)部對賬莫怠慢，對賬記錄妥保管·現(xiàn)場授權(quán)需關(guān)注，管理授權(quán)緊遵循·現(xiàn)金出納執(zhí)行嚴，限額管控是重點·票據(jù)保管常盤庫，貼現(xiàn)審驗有制度·大額交易必審驗，監(jiān)督核實是關(guān)鍵·對私開戶嚴把關(guān)，異常代辦需敏感·履職標準嚴遵守，重大事件疾報送履職要點總結(jié)（2017年版）《關(guān)于加強基層網(wǎng)點風險管控的若干措施》加油！了解更多以上內(nèi)容均出自
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