銀行內(nèi)控合規(guī) 銀行 內(nèi)控 合規(guī) 掃一掃分享 立即制作 發(fā)布者：HAHA 發(fā)布時間：2017-11-13 版權(quán)說明：該作品由用戶自己創(chuàng)作，作品中涉及到的內(nèi)容、圖片、音樂、字體版權(quán)由作品發(fā)布者承擔。 侵權(quán)舉報 中國銀行大興支行——銀行內(nèi)控合規(guī)（王楚霄）H5，H5頁面制作工具王楚霄中國銀行大興支行銀行內(nèi)控合規(guī)五、加強內(nèi)部管理（合規(guī)控制）、防范基本風險的措施四、合規(guī)管理的基本內(nèi)容二、內(nèi)部控制的必要性三、內(nèi)部控制基本方式一、內(nèi)部控制的定義主要內(nèi)容 內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標，通過制定和實施一系列制度和方法，對風險進行事前防范，事中控制，事后監(jiān)督糾正的動態(tài)過程和機制。內(nèi)部控制的定義案例內(nèi)部控制的必要性1995年巴林銀行因其新加坡分行的交易員里森違規(guī)操作而灰飛煙滅。2004年澳大利亞國民銀行四個交易員違規(guī)從事遠期期權(quán)交易損失3.6億美元。2005年1月中國銀行哈爾濱分行河松街支行行長高山卷10.3億元。2007年中國農(nóng)業(yè)銀行河北省邯鄲分行5100萬庫款被盜。2007年全球金融界最大的違規(guī)操作，法國興業(yè)銀行交易員凱維埃爾從事非法交易給興業(yè)銀行造成49億歐元的巨額損失。內(nèi)部控制的必要性 內(nèi)部控制中決策系統(tǒng)、執(zhí)行系統(tǒng)、監(jiān)督反饋系統(tǒng)、給門、各崗位間的相互制衡可以最大限度地使各類經(jīng)營風險得到規(guī)避。 內(nèi)部控制可以預(yù)防或預(yù)先發(fā)現(xiàn)導致這些損失的問題，從而避免或減少銀行機構(gòu)所受的損失。有問題銀行產(chǎn)生的共同現(xiàn)象就是內(nèi)部控制失靈，內(nèi)部控制失靈是產(chǎn)生有問題銀行的普遍現(xiàn)象。組織機構(gòu)控制職務(wù)分離控制授權(quán)批準控制人員素質(zhì)控制信息質(zhì)量控制財產(chǎn)安全控制業(yè)務(wù)程序控制內(nèi)部審計控制內(nèi)部控制的基本方式包含兩層含義基本定義遵守法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定遵守企業(yè)倫理和內(nèi)部規(guī)章，以及社會規(guī)范、誠信和道德行為準則等。合規(guī)： 原意是“遵從，依從，遵守”合規(guī)的基本內(nèi)容合規(guī)風險管理的目標： 是通過建立健全合規(guī)風險管理框架，實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理，促進全面風險管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營。合規(guī)風險管理的目標合規(guī)管理的基本內(nèi)容 銀行應(yīng)建立合規(guī)管理部門與風險管理部門在合規(guī)管理方面的協(xié)作機制。銀行合規(guī)管理只能應(yīng)與內(nèi)部審計只能分離，合規(guī)管理職能的履行情況應(yīng)受到內(nèi)部審計部門定期的獨立評價。內(nèi)部審計部門應(yīng)負責銀行各項經(jīng)營活動的合規(guī)性審計。注意案件防范方面的宏觀、微觀信息，提高敏感性加強對要害崗位的管理，對每個員工做到五個管理認真調(diào)閱、觀看監(jiān)控錄像抓好整改。整改要舉一反三，就事論理，同類型問題要同時對照整改。加強內(nèi)部控制（合規(guī)管理）、防范經(jīng)營風險的措施注意案件防范方面的宏觀、微觀信息，提高敏感性加強規(guī)章制度的執(zhí)行檢查，嚴格問責認真學習制度，嚴格執(zhí)行制度樹立科學的發(fā)展觀和正確的業(yè)績觀加強內(nèi)部控制（合規(guī)管理）、防范經(jīng)營風險的措施謝謝觀看！
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